關(guān)于投資的(怎樣寫(xiě)投資計劃書(shū))
1.怎樣寫(xiě)投資計劃書(shū)
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書(shū)
原暢農業(yè)科技發(fā)展有限公司
2013.3
一、概述
1、項目開(kāi)發(fā)宗旨和目標
2、原則目標
3、目標依據、期限
4、目標規模
5、發(fā)展思路
6、目標產(chǎn)業(yè)
7、目標現狀
8、意向
二、資金投入及用途
三、公司目前主要產(chǎn)品、服務(wù)及優(yōu)勢說(shuō)明
四、市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略
五、項目投資計劃：
六、成本核算
七、財務(wù)指標分析
第一部分 概述
民以食為天，中國歷朝歷代非常重視農業(yè)問(wèn)題，新中國成立以來(lái)，特別是改革開(kāi)放以來(lái)，幾代黨中央核心非常重視三農問(wèn)題，歷年中央第一號文件都談農業(yè)、農村、農民問(wèn)題。但對于單個(gè)農戶(hù)和農民來(lái)講，農業(yè)是個(gè)又是個(gè)高風(fēng)險低收入，如果沒(méi)有一定的資金積累，并且依靠一定的科技力量，輕易涉足農業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險極高。
而河南原暢集團所屬的河南原暢農業(yè)科技有限公司在經(jīng)過(guò)近幾年的考察和一定的資金積累后，決定涉足農業(yè)，為國家分憂(yōu)，為家鄉父老致富做一點(diǎn)微薄之力。
河南原暢農業(yè)科技有限公司秉承“利而不害，為而不爭”道德經(jīng)宗旨做為公司文化理念，把“厚德載物”做為公司每個(gè)員工的座右銘。堅持老老實(shí)實(shí)做農業(yè)，踏踏實(shí)實(shí)為百姓，做到搞農業(yè)對得起一方土地，做養殖對得起自己良心，在中國農科院、河南農科院及鄭州牧業(yè)學(xué)院等高科技技術(shù)的二）項目開(kāi)發(fā)目標： 四、市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略四期2技術(shù) 表7-11 商品肉雞養殖基地重點(diǎn)建設項目與投資估算每
2.投資計劃書(shū)怎么寫(xiě)
原發(fā)布者：騰飛網(wǎng)絡(luò )庫
投資計劃書(shū)XX有限公司201XX年XX月XX日一、公司介紹本公司位于XX，主要經(jīng)營(yíng)XX年產(chǎn)值5000萬(wàn)元。為響應黨委政府回鄉創(chuàng )業(yè)的號召，本公司擬在XX投資建設礦泉水生產(chǎn)項目，主要生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)瓶裝礦泉水和桶裝礦泉水。二、項目概況本項目擬投資2000萬(wàn)元，建設年產(chǎn)海安泉天然礦泉水20000噸生產(chǎn)線(xiàn)。其中：年產(chǎn)500ml/瓶海安泉礦泉水9000噸（400萬(wàn)瓶），年產(chǎn)桶裝水11000噸。投資包括廠(chǎng)房、設備、營(yíng)銷(xiāo)推廣費用。三、礦泉水質(zhì)介紹海安泉泉水經(jīng)權威部門(mén)抽樣化驗分析對水源52項水質(zhì)指標檢測分析，含有鍶、鈉、鎂、鈣、鉀等礦物質(zhì)，其中鍶含量達到0.7—1.2mg/L（國家標準為：≥0.20mg/L）,PH為7.78為弱堿性礦泉水。跟國內高端水，昆侖山和農夫山泉等天然礦泉水各項指標相對比，其中鍶含量都遠優(yōu)于這這兩種礦泉水，海安泉泉水屬高端礦泉水。四、投資計劃?2018年1月項目的考察論證。?2018年3月，項目的前期準備，可行性報告編制。?2018年5月，通水通電通路平地建廠(chǎng)房。?2018年8月，設備安裝及調試，人員招聘及培訓、試產(chǎn)。?2018年9月，正式投產(chǎn)。五、經(jīng)濟效益分析1.計算期該項目建設期一年，達產(chǎn)期按10年計算，項目計算期為11年。2.工資該項目定員20人，人均年工資4萬(wàn)元，包括各種福利獎金。年工資額為80萬(wàn)元。3.銷(xiāo)售收入產(chǎn)品出廠(chǎng)價(jià)瓶裝水按1元/瓶，日產(chǎn)砂泉水1萬(wàn)瓶，（按生產(chǎn)負荷50%計算）全年按12個(gè)月生產(chǎn)計算，年產(chǎn)量400萬(wàn)瓶，年產(chǎn)值400萬(wàn)元；產(chǎn)品出廠(chǎng)價(jià)桶裝水按3.5元/桶，日產(chǎn)桶裝礦泉水1500桶，（按生產(chǎn)負
3.投資方案怎么寫(xiě)
一般都從下面幾個(gè)方面寫(xiě)的。
1、執行摘要：包括：公司介紹；主要產(chǎn)品和業(yè)務(wù)范圍；市場(chǎng)概貌；營(yíng)銷(xiāo)策略；銷(xiāo)售計劃；生產(chǎn)管理計劃；管理者及其組織；財務(wù)計劃；資金需求狀況等基本情況。（盡量簡(jiǎn)明、生動(dòng)，特別要詳細說(shuō)明自身企業(yè)的不同之處以及企業(yè)獲取成功的市場(chǎng)因素，一般為2-3頁(yè)紙）1）企業(yè)所處的行業(yè)，企業(yè)經(jīng)營(yíng)的性質(zhì)和范圍；（2）企業(yè)主要產(chǎn)品的內容；（3）企業(yè)的市場(chǎng)在那里，誰(shuí)是企業(yè)的顧客，他們有哪些需求；（4）企業(yè)的合伙人、投資人是誰(shuí)；（5）企業(yè)的競爭對手是誰(shuí)，競爭對手對企業(yè)的發(fā)展有何影響2、公司概況：這一部分介紹公司的宗旨和目標、企業(yè)文化、公司治理結構、長(cháng)遠發(fā)展規劃和經(jīng)營(yíng)策略。
應該具體到各部門(mén)、崗位職責、甚至成立初期的員工人數。3、產(chǎn)品或服務(wù)：也稱(chēng)贏(yíng)利模式，介紹本公司產(chǎn)品和服務(wù)的性能、技術(shù)特點(diǎn)、典型客戶(hù)、盈利能力等的陳述，以及未來(lái)產(chǎn)品研發(fā)計劃的介紹，提供有關(guān)的專(zhuān)利、著(zhù)作權、政府批文、鑒定材料等，這個(gè)方面一定要體現出自己產(chǎn)品或服務(wù)的核心競爭力。
4、戰略規劃與實(shí)施計劃：擁有了優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和良好的市場(chǎng)機遇，還需要一個(gè)切實(shí)可行的實(shí)施計劃來(lái)配合，才能保證最后的成功。在這一部分內容中，我們要著(zhù)力舉證為了實(shí)現戰略目標而在人員團隊、資金、資源、渠道、合作各方面的配置。
制定的實(shí)施計劃要與計劃書(shū)中其他章節保持一致性。例如，產(chǎn)品計劃與產(chǎn)品服務(wù)中的未來(lái)研發(fā)一致，資金配置與資金使用計劃一致，人員配置與人力資源規劃一致等。
5、市場(chǎng)競爭分析：又稱(chēng)市場(chǎng)環(huán)境分析，在市場(chǎng)競爭部分，重點(diǎn)分析市場(chǎng)整體發(fā)展趨勢、細分市場(chǎng)的容量、未來(lái)增長(cháng)估計、主要的影響因素等。競爭分析主要包括主要競爭對手的優(yōu)劣勢分析和自身的KSF分析等內容（可以利用SWOT分析）。
對于市場(chǎng)容量的估算、未來(lái)增長(cháng)的預測的數據最好是來(lái)源于中立第三方的調查或研究報告，避免自行估計（有條件可以做市場(chǎng)調查）。來(lái)研究戰勝對手的方法和策略。
6、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)戰略與策略 ：對目標市場(chǎng)及客戶(hù)分類(lèi)，并針對每個(gè)細分的目標市場(chǎng)，列出相應的營(yíng)銷(xiāo)計劃方案，以確定保持并提高本公司產(chǎn)品或服務(wù)的市場(chǎng)占有率。（對于成立初的企業(yè)來(lái)說(shuō)營(yíng)銷(xiāo)戰略和策略的分析是很有必要的）7、管理團隊：對公司的領(lǐng)導階層的重要人物進(jìn)行詳細介紹，包括他們的職務(wù)、工作經(jīng)驗、能力、專(zhuān)長(cháng)、受教育的程度等；并簡(jiǎn)要列出本公司所有員工，包括兼職人員的人數，大體進(jìn)行概況分類(lèi)；確定職務(wù)空缺。
風(fēng)險投資家對于人的因素在整個(gè)項目中的作用看得至關(guān)重要。8、財務(wù)預測與融資方案：介紹公司目前的營(yíng)業(yè)收入、成本費用、現金流量等，預測5年之后的財務(wù)報表情況，計劃好投資退出模式，是公開(kāi)。
上市、股票收購、出售，還是兼并或合并等。（一定要真實(shí)、可行性強，切記TVC經(jīng)驗豐富，并不是傻子）9、投資收回：又稱(chēng)風(fēng)險規避：總結公司的收入來(lái)源，預測一段時(shí)間內的收入增長(cháng)情況，這是能否獲得VC支持的關(guān)鍵，任何一個(gè)商人的目的都在與贏(yíng)利。
10、附錄：支持上述信息的材料：管理層簡(jiǎn)歷、銷(xiāo)售手冊、產(chǎn)品或服務(wù)圖紙等。通過(guò)以上總結，不難看出公司策劃書(shū)的重點(diǎn)是：產(chǎn)品（服務(wù)）的獨特性、詳盡的市場(chǎng)分析和競爭分析、現實(shí)的財務(wù)預算、明確的投資回收方式（風(fēng)險）、精干的管理隊伍，只有以上五個(gè)要點(diǎn)，才能吸引住的眼球！資料拓展：項目投資1、項目投資是一種以特定項目為對象，直接與新建項目或更新改造項目有關(guān)的長(cháng)期投資行為。
項目投資按其涉及內容還可進(jìn)一步細分為單純固定資產(chǎn)投資和完整工業(yè)投資項目。2、與其他形式的投資相比，項目投資具有投資內容獨特（每個(gè)項目都至少涉及一項固定資產(chǎn)投資）、投資數額多、影響時(shí)間長(cháng)（至少一年或一個(gè)營(yíng)業(yè)周期以上）、發(fā)生頻率低、變現能力差和投資風(fēng)險大的特點(diǎn)。
3、是可行性研究的重要組成部分，它包括技術(shù)評價(jià)、經(jīng)濟評價(jià)和社會(huì )評價(jià)三個(gè)部分。技術(shù)評價(jià)主要是根據市場(chǎng)需求預測和原材料供應等生產(chǎn)條件的調查，確定產(chǎn)品方案和合理生產(chǎn)規模，根據項目的生產(chǎn)技術(shù)要求，對各種可能擬定的建設方案和技術(shù)方案進(jìn)行技術(shù)經(jīng)濟分析、比較、論證，從而確定項目在技術(shù)上的可行性。
4、經(jīng)濟評價(jià)是項目評價(jià)的核心，分為企業(yè)經(jīng)濟評價(jià)和國民經(jīng)濟評價(jià)。企業(yè)經(jīng)濟評價(jià)亦稱(chēng)財務(wù)評價(jià)，它從企業(yè)角度出發(fā)，按照國內現行市場(chǎng)價(jià)格，計算出項目在財務(wù)上的獲利能力，以說(shuō)明項目在財務(wù)上的可行性。
國民經(jīng)濟評價(jià)從國家和社會(huì )的角度出發(fā)，按照影子價(jià)格、影子匯率和社會(huì )折現率，計算項目的國民經(jīng)濟效果，以說(shuō)明項目在經(jīng)濟上的可行性。社會(huì )評價(jià)是分析項目對國防、政治、文化、環(huán)境、生態(tài)、勞動(dòng)就業(yè)、儲蓄等方面的影響和效果。
資料來(lái)源：百度詞條項目投資。
4.如何寫(xiě)一份優(yōu)秀的投資計劃書(shū)
有些人希望直接和風(fēng)險投資商面談，除非你個(gè)人很有背景、有經(jīng)驗，有成功記錄，或者有人推薦，否則的話(huà)風(fēng)險投資商還是希望先看到文字資料。既然想拿到風(fēng)險投資商的錢(qián)，遵守投資商的規則就成為一個(gè)前提。
一份好的投資計劃書(shū)，不僅有助于將創(chuàng )業(yè)者頭腦中的創(chuàng )意、想法邏輯化、結構化，而且在很多時(shí)候，它還是爭取與投資商面談機會(huì )的敲門(mén)磚。
不超過(guò)10頁(yè)PPT的投資計劃書(shū)
投資計劃書(shū)是使投資商了解創(chuàng )業(yè)計劃的工具，也是創(chuàng )業(yè)者在策劃一個(gè)新創(chuàng )事業(yè)時(shí)應有的思維邏輯，進(jìn)一步，它應被落實(shí)為創(chuàng )業(yè)者的行動(dòng)綱領(lǐng)。
在面對投資人的時(shí)候，好的投資計劃書(shū)并不需要很長(cháng)，但是要寫(xiě)到點(diǎn)兒上。在我看來(lái)，一份10頁(yè)以?xún)鹊腜PT足夠了，它應該包括下面幾部分
產(chǎn)品描繪
商業(yè)前景
競爭對手描述
你總會(huì )遇到競爭對手，直接的或間接的。他們和你的業(yè)務(wù)模式比較接近，你是不是研究過(guò)他們？是否分析過(guò)相互之間的優(yōu)勢、劣勢？這決定了創(chuàng )業(yè)的環(huán)境和成長(cháng)的可能性，是預測創(chuàng )業(yè)能否取得成功的重要指標。
在投資計劃書(shū)中不要只描繪一個(gè)很大的藍圖，更關(guān)鍵的在于去證明創(chuàng )業(yè)者可以把事情做成功。
以上四點(diǎn)是一份投資計劃書(shū)的核心內容和基本框架。
投資計劃書(shū)常犯的錯誤
創(chuàng )業(yè)者出于迫切爭取到投資的心情，往往希望自己的計劃十全十美、占盡優(yōu)勢，其實(shí)這是不可能的，反而會(huì )引發(fā)投資人的置疑。
產(chǎn)品成靈丹妙藥
有人總擔心自己的產(chǎn)品不夠有說(shuō)服力，于是寫(xiě)出很多個(gè)特點(diǎn)，把產(chǎn)品包裝成了包治百病的靈丹妙藥。這樣反而弱化了產(chǎn)品的核心特點(diǎn)和優(yōu)勢，使人印象不深。
不談產(chǎn)品談意義
復雜、籠統和虛幻是不少計劃書(shū)具有的普遍性問(wèn)題。其中大量的篇幅不是在定量、有邏輯地描述想法，而是在堆砌對這些想法的美譽(yù)之詞。有的人上來(lái)就談自己產(chǎn)品的社會(huì )意義，談產(chǎn)業(yè)發(fā)展，談國際國內形勢，談了幾十頁(yè)紙過(guò)去，投資商還不明白你到底要推薦一個(gè)什么東西。對于投資商來(lái)說(shuō)，這不僅是無(wú)用的而且是讓人反感的。創(chuàng )業(yè)者只要把自己的東西說(shuō)清楚，有無(wú)價(jià)值是由投資人來(lái)判斷的。
惟我獨尊坐井觀(guān)天
在展現產(chǎn)品的優(yōu)勢和前景時(shí)，對于首創(chuàng )、獨創(chuàng )一類(lèi)的說(shuō)法一定要非常謹慎。創(chuàng )業(yè)者必須讓投資人樹(shù)立一種看法，就是讓對方知道，這個(gè)創(chuàng )業(yè)者對這個(gè)產(chǎn)業(yè)、對其想要進(jìn)入的行業(yè)有所了解。畢竟在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域，創(chuàng )業(yè)者和聰明人太多了，投資人聽(tīng)說(shuō)過(guò)的、面談過(guò)的也太多了。輕易就說(shuō)自己的產(chǎn)品將是全世界獨一份，投資人要么懷疑你在撒謊，要么認為你對這個(gè)行業(yè)太孤陋寡聞，你生活在自己的小世界里，讓人無(wú)法信任你。
創(chuàng )業(yè)者可以放心的是，產(chǎn)品是否首創(chuàng )或獨創(chuàng )，這并不是投資商決定投資與否的最重要原因。
會(huì )貫穿整個(gè)創(chuàng )業(yè)過(guò)程的計劃書(shū)
一份好的投資計劃書(shū)，當然并不只是吸引風(fēng)險投資商關(guān)注的工具。這將是整理自己思路一個(gè)必經(jīng)的過(guò)程。
在規劃企業(yè)戰略的時(shí)候，實(shí)際上還要寫(xiě)一份商業(yè)計劃書(shū)，以幫助你想清楚怎么樣進(jìn)一步規劃產(chǎn)品。除了在投資計劃階段已經(jīng)考慮過(guò)的如這個(gè)產(chǎn)品解決什么問(wèn)題、給用戶(hù)創(chuàng )造什么價(jià)值而外，商業(yè)計劃書(shū)還將進(jìn)一步考慮和規劃：會(huì )有什么樣的用戶(hù)會(huì )去用這個(gè)產(chǎn)品，會(huì )有什么樣的細分市場(chǎng)，如何操作最能發(fā)揮優(yōu)勢，如何與競爭對手競爭。你會(huì )發(fā)現，寫(xiě)商業(yè)計劃書(shū)是貫穿在整個(gè)企業(yè)生命周期里面的一個(gè)概念。
5.項目投資策劃書(shū)怎樣寫(xiě)
一、項目提出的背景和必要性
包括國內外現狀、知識產(chǎn)權狀況和發(fā)展趨勢；技術(shù)突破對產(chǎn)業(yè)技術(shù)進(jìn)步的重要意義和作用；項目可能形成的產(chǎn)業(yè)規模和市場(chǎng)前景。
二、國內外市場(chǎng)分析
包括國際市場(chǎng)狀況及該產(chǎn)品未來(lái)增長(cháng)趨勢、國際市場(chǎng)的競爭能力、產(chǎn)品替代進(jìn)口或出口的可能性；國內市場(chǎng)需求規模和產(chǎn)品的發(fā)展前景、在國內市場(chǎng)的競爭優(yōu)勢和市場(chǎng)占有率。
三、項目主要開(kāi)發(fā)和建設內容
包括項目的主要科技攻關(guān)內容、項目目標及開(kāi)發(fā)任務(wù)。
四、項目實(shí)施的技術(shù)方案
包括項目的技術(shù)路線(xiàn)、工藝的合理性和成熟性，關(guān)鍵技術(shù)的先進(jìn)性和創(chuàng )新點(diǎn)；產(chǎn)品技術(shù)性能水平與國內外同類(lèi)產(chǎn)品的比較；項目承擔單位在實(shí)施本項目的優(yōu)勢。
五、項目實(shí)施的現有基礎
包括項目承擔單位注冊地點(diǎn)、股權結構、資產(chǎn)和負債情況、員工構成、主要業(yè)務(wù)和主要產(chǎn)品、生產(chǎn)規模、主要裝備和技術(shù)水平、近年來(lái)經(jīng)營(yíng)狀況；對引進(jìn)技術(shù)的消化、吸收、創(chuàng )新的后續開(kāi)發(fā)能力；企業(yè)資質(zhì)、信用和融資能力等。
六、項目組織機構和人員安排
包括項目的組織形式、產(chǎn)學(xué)研聯(lián)盟運作機制及分工安排；項目的實(shí)施地點(diǎn)；項目承擔單位負責人、項目領(lǐng)軍人物主要情況；項目開(kāi)發(fā)的人員安排。
七、項目實(shí)施進(jìn)度計劃
包括項目階段考核指標（含主要技術(shù)經(jīng)濟指標，可能取得的專(zhuān)利尤其是發(fā)明專(zhuān)利和國外專(zhuān)利情況）及時(shí)間節點(diǎn)安排；項目的驗收指標。
八、項目資金需求及來(lái)源
包括項目新增總投資估算、資金籌措方案（含自有資金、銀行貸款、科教興市專(zhuān)項資金、推進(jìn)部門(mén)配套資金等）、投資使用計劃。
九、項目經(jīng)濟和社會(huì )效益分析
包括項目未來(lái)三年或五年生產(chǎn)成本、銷(xiāo)售收入和利稅估算；財務(wù)內部收益率、投資回收期、投資利潤率、財務(wù)凈現值等指標的動(dòng)態(tài)財務(wù)分析；社會(huì )效益分析。
十、項目風(fēng)險分析及應對措施
包括項目技術(shù)、市場(chǎng)、資金等風(fēng)險分析及應對措施。
十一、其它需要說(shuō)明的事項
十二、有關(guān)附件
1、項目承擔單位工商登記營(yíng)業(yè)執照（復印件）；
2、企業(yè)資質(zhì)證書(shū)、專(zhuān)利證書(shū)、特殊行業(yè)許可證和產(chǎn)品獲獎證書(shū)（復印件），
3、上年度《資產(chǎn)負債表》、《損益表》、《現金流量表》及審計報告（復印件）；
4、項目銀行貸款承諾書(shū)、自有資金證明材料（原件）；
5、項目若有基本建設內容，還需有項目規劃、土地、環(huán)保意見(jiàn)（復印件）；
6、與項目相關(guān)的其它證明材料或文件等。
6.做一個(gè)關(guān)于投資市場(chǎng)的策劃
1、堅定的投資意識
投資創(chuàng )業(yè)像一塊巨大的磁鐵，吸引著(zhù)眾多的投資者。然而，并不是每個(gè)想發(fā)財的人都能在活動(dòng)中取得成功。成功的投資者必須具備一定的投資意識。而投資意識是投資者對投資活動(dòng)理性認識或心理、思想準備，是投資者應具備的最基本的主體素質(zhì)。個(gè)人的投資意識包括多方面的內容，其中最重要的有六條：（1）堅定的信念；（2）充分的心理準備；（3）熟悉與本行業(yè)有關(guān)的政策法令；（4）良好的投資風(fēng)格；（5）靈活多變；（6）飽滿(mǎn)的熱情。
2、成功的必備因素
(1)厚實(shí)的專(zhuān)業(yè)知識。投資創(chuàng )業(yè)無(wú)非是在某一行當想脫穎而出賺大錢(qián)，沒(méi)有厚實(shí)的專(zhuān)業(yè)知識等于建造空中樓閣。聰明的投資者應懂得經(jīng)濟學(xué)、市場(chǎng)學(xué)、營(yíng)銷(xiāo)學(xué)、會(huì )計學(xué)、統計學(xué)、心理學(xué)等方面的基本知識，了解這些方面的基本規律。（2）機敏的業(yè)務(wù)能力。商場(chǎng)如戰常投資創(chuàng )業(yè)還得有機敏的業(yè)務(wù)能力。不抓信息，發(fā)財的機遇就可能擦肩而過(guò)；沒(méi)有高超的技巧，生意談判場(chǎng)上就會(huì )受制于人，被對方牽著(zhù)鼻子走；不搞公關(guān)，不會(huì )吆喝，不善于推銷(xiāo)自己，等于畫(huà)地為牢，再香的酒也只好埋名于深巷里。（3）高超的理財技巧。投資創(chuàng )業(yè)得會(huì )理財，有錢(qián)無(wú)計劃，花錢(qián)如流水，不是老板品格。世界首富、全球電腦軟件大王比爾·蓋茨從不亂花一分錢(qián)。而我們有些個(gè)體公司的老板，講闊氣，擺派頭，出手非常之大，公司運轉三兩個(gè)月，銀行即空了。一個(gè)稱(chēng)職的老板是很會(huì )算賬的。
3、成功的戰略技巧
(1)弄清“家底”有多少。家底的多少決定著(zhù)選擇什么經(jīng)營(yíng)項目以及經(jīng)營(yíng)的規模。在決策之前，首先要“摸摸自己的口袋”，有多少資金？有些什么財產(chǎn)？適宜開(kāi)創(chuàng )哪類(lèi)事業(yè)？這是創(chuàng )辦事業(yè)要考慮的第一個(gè)因素。資金少固然可以籌措，但初始經(jīng)營(yíng)者一般缺乏經(jīng)驗，如果貪大求成，債臺高筑去開(kāi)創(chuàng )事業(yè)，則經(jīng)營(yíng)風(fēng)險大，失敗時(shí)損失也會(huì )大。（2）集中優(yōu)勢，以專(zhuān)取勝。個(gè)人投資者資金有限，往往無(wú)法像大投資者那樣搞多元化經(jīng)營(yíng)來(lái)分散風(fēng)險，但可以集中自身優(yōu)勢，通過(guò)選擇能夠發(fā)揮自身長(cháng)處的市場(chǎng)機會(huì )進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)，提高競爭能力。進(jìn)行重要投資，發(fā)展專(zhuān)業(yè)特色產(chǎn)品，更能提高知名度和市場(chǎng)占有率。
7.如何寫(xiě)投資計劃書(shū)
第一章：事業(yè)描述，就是的事業(yè)到底是什么。必須描述所要進(jìn)入的是什么行業(yè)？是買(mǎi)賣(mài)業(yè)、制造業(yè)還是服務(wù)業(yè)？賣(mài)什么產(chǎn)品？還是提供什么服務(wù)？誰(shuí)是主要的客戶(hù)？還有進(jìn)入產(chǎn)業(yè)目前的生命周期是處于萌芽、成長(cháng)、成熟還是衰退階段？再來(lái)要進(jìn)入事業(yè)的狀況是新創(chuàng )的？還是加入或承接既有的？那么是要用獨資的方式呢還是合伙或公司的型態(tài)？為何能獲利、成長(cháng)？打算何時(shí)開(kāi)業(yè)？要不要配合節慶？營(yíng)業(yè)時(shí)間有多長(cháng)？是否有季節性？
第二章：產(chǎn)品 / 服務(wù)。的產(chǎn)品和服務(wù)到底是什么，或者是兩者都有。有什么特色？的產(chǎn)品之特色能帶給客戶(hù)什么利益？還有的東西跟競爭者有什么差異？如果的產(chǎn)品或服務(wù)是創(chuàng )新、獨特的，如何使人想買(mǎi)？還有如果的產(chǎn)品服務(wù)并不特別，為什么別人要買(mǎi)？
第三章：市場(chǎng)。就是的東西要賣(mài)給誰(shuí)，先界定目標市場(chǎng)在哪里，就像剛剛提的：客戶(hù)是幾歲到幾歲的年齡層？是在既有的市場(chǎng)去服務(wù)既有的客戶(hù)呢？還是在既有市場(chǎng)去開(kāi)發(fā)新客戶(hù)呢？還是在新市場(chǎng)去服務(wù)既有客戶(hù)？或是在新市場(chǎng)去開(kāi)發(fā)新客戶(hù)？不同的市場(chǎng)、不同的客戶(hù)都有不同的營(yíng)銷(xiāo)方式。什么叫市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)？就是要先找到的客戶(hù)是誰(shuí)，找出客戶(hù)后想辦法，讓客戶(hù)從口袋把錢(qián)拿出來(lái)買(mǎi)的東西。銷(xiāo)售時(shí)要知道真正的客戶(hù)在哪里？產(chǎn)品對客戶(hù)有什么樣的利益？要用哪種營(yíng)銷(xiāo)方式？通路是直銷(xiāo)還是要找經(jīng)銷(xiāo)商？還有怎樣去定位、上市、促銷(xiāo)，這些都跟市場(chǎng)規模多大、想要有的市場(chǎng)占有率和每年成長(cháng)的潛力有關(guān)。當市場(chǎng)成長(cháng)時(shí)，市場(chǎng)占率會(huì )上升或下降？市場(chǎng)是否競爭激烈？若不是，為何？再來(lái)怎么定價(jià)，預算要怎么做？要采取什么樣的策略？等等。
第四章：地點(diǎn)。一般公司對地點(diǎn)的選擇可能影響不那么大，但是如果要開(kāi)店，店面地點(diǎn)的選擇就很重要，要不然為什么麥當勞要開(kāi)在街口轉角。通常一個(gè)不好的地點(diǎn)絕對會(huì )讓關(guān)門(mén)大吉，好的地點(diǎn)會(huì )讓利潤多一點(diǎn)。
第五章：競爭。在下列三種時(shí)候要做競爭分析，留意跟競爭者的關(guān)系。1.當要創(chuàng )業(yè)或要進(jìn)入一個(gè)新市場(chǎng)時(shí)，當然要先做競爭分析。2.競爭有時(shí)是來(lái)自直接的競爭者，有時(shí)是來(lái)自其它的行業(yè)，所以當一個(gè)新競爭者進(jìn)入在經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)時(shí)要做競爭分析。3.隨時(shí)隨地做競爭分析，這樣最好最省力，可以從這五個(gè)方向去想：誰(shuí)是最接近的五大競爭者？他們的業(yè)務(wù)如何？他們與業(yè)務(wù)相似的程度？從他們那里學(xué)到什么？如何做得比他們好？
第六章：管理。要建立自己的管理專(zhuān)業(yè)及相關(guān)背景，清楚自己的弱勢，創(chuàng )業(yè)團隊之間如何互補？創(chuàng )業(yè)團隊之間的強弱勢，彼此間職務(wù)及責任如何分工？職責是否界定明確？除了團隊本身是否有其它資源可分配和取得？中小企業(yè)98%的失敗來(lái)自于管理的缺失，其中45%是因為管理缺乏競爭力，目前還沒(méi)有明確的解決之道。另外，20%是因為公司內部專(zhuān)業(yè)不均衡，這要加強自己的專(zhuān)業(yè)。還有18%是缺乏管理經(jīng)驗，要找互補性的事業(yè)伙伴來(lái)彌補。另外還有9%是沒(méi)有相關(guān)產(chǎn)業(yè)的經(jīng)驗、3%是經(jīng)營(yíng)者掉以輕心、2%被人家詐欺背信，最后1%是來(lái)自天然或人為的災難。中小企業(yè)其它2%的失敗就不是以上的因素。
第七章：人事。要考慮現在、半年內、未來(lái)三年內之人事需求是什么？還需要引進(jìn)哪些專(zhuān)業(yè)技術(shù)？有專(zhuān)業(yè)技術(shù)的人在那里？可否引入？是需要全職還是非全職的人力？薪水是算月薪或時(shí)薪？所提供之福利有那些？是不是有加班費？有沒(méi)有排教育訓練？這些人事成本會(huì )是多少？
第八章：財務(wù)需求與運用。籌資/融資款項要如何運用呢？是要拿來(lái)營(yíng)運周轉？還是添購設備、備料進(jìn)貨或是技術(shù)開(kāi)發(fā)…？要何時(shí)動(dòng)用？還有供貨商、規格、品牌、價(jià)格、數量、運費、稅金…等需求如何計算？籌融資款對專(zhuān)業(yè)的獲利有何貢獻？未來(lái)3年的損益表、資產(chǎn)負債表和現金流量表預估了嗎？第1年報表要以每月為基礎，第2、3 年則以每年為基礎。
第九章：風(fēng)險。經(jīng)營(yíng)企業(yè)一定會(huì )有風(fēng)險，平時(shí)就要注意。風(fēng)險不是說(shuō)有人競爭就是風(fēng)險，風(fēng)險可能是：當初選的地點(diǎn)旁有捷運，可是后來(lái)捷運不經(jīng)過(guò)。還有進(jìn)出口會(huì )有匯兌的風(fēng)險、餐廳有火災的風(fēng)險。另外還要注意當風(fēng)險來(lái)時(shí)如何應對？
第十章：成長(cháng)與發(fā)展。在創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)中要想：下一步要怎么樣，三年后要怎么樣，五年以后要怎么樣，這個(gè)計劃是要能永續經(jīng)營(yíng)的，所以在規劃時(shí)要能夠做到深耕化、多元化和全球化。
8.一份成功的投資計劃書(shū)該怎么寫(xiě)
商業(yè)計劃書(shū) Ⅰ.標題頁(yè) 把你的產(chǎn)品的一幅顏色圖像放在首頁(yè)。
但需留出足夠的版面排列以下內容： A. 公司名稱(chēng) B. 注冊年月 C. 公司性質(zhì) D. 公司地址 E. 融資負責人姓名 F. 職務(wù) G. 電話(huà) H. 傳真 I. E-mail J. 公司主頁(yè) K. 報告機密性密級 L. 創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)編號 公司名稱(chēng)： 簽字： 日期： Ⅱ.目錄 初步商業(yè)計劃書(shū)后，注意確認目錄頁(yè)碼同內容的一致性 Ⅲ.執行摘要 A. 計劃書(shū)的目的 a. 為有意的VC提供信息 b. 為本計劃未來(lái)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供基本數據和原則 B. 公司概述 a. 成立日期 b. 從事行業(yè)， 例如嬰兒產(chǎn)品制造商， 鉛筆的分銷(xiāo)商， 醫藥服務(wù)的供應商 c. 公司的合法成立的形式，例如：有限責任公司、股份有限公司、合伙制 d. 出資所有權構成 e. 我們的主要辦公地點(diǎn)[x] C. 業(yè)務(wù) a. 描述產(chǎn)品或提供的服務(wù)，公司處于[種子，啟動(dòng)，成長(cháng) ]期、剛[ 開(kāi)發(fā)了我們的第一個(gè)產(chǎn)品， 雇用了我們的第一位售貨員， 簽了我們的第一張訂單]。 b. 在近期[ 時(shí)期 ]， 我們公司完成了[ x ]的銷(xiāo)售額，并且顯示出[益利， 虧損， 盈虧平衡] 考慮到資金問(wèn)題，我們期望完成 [ x ]的銷(xiāo)售額，在[年]完成[ x ]的稅前利潤。
在[下一年]完成[ x ]稅前利潤。 c. 如果資金充足我們將[描述你利用資金做的事情 例如： 1.新產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo) 2.制造或補充設備滿(mǎn)足增長(cháng)的市場(chǎng)需求，3.增加零售點(diǎn)或采用其他方法完善分銷(xiāo)渠道， 4.增強新產(chǎn)品的研發(fā)或改進(jìn)現有產(chǎn)品] D. 產(chǎn)品與服務(wù) a. 陳述你的產(chǎn)品或服務(wù)以便讓別人能夠看懂。
[ 公司 ] 生產(chǎn)下列產(chǎn)品[這里簡(jiǎn)短列出產(chǎn)品，主要強調生產(chǎn)線(xiàn)的意義和它能帶來(lái)的最高銷(xiāo)售量] b. 當前我們的[ 產(chǎn)品或服務(wù) ]處于[ 導入， 成長(cháng)， 成熟 ]期。我們計劃擴大我們的生產(chǎn)線(xiàn)用于完善我們的[產(chǎn)品或服務(wù)] 包括[ x,y,z ] 。
c. 我們產(chǎn)品的生產(chǎn)或配送等方面的關(guān)鍵特征有[ x ,y ] 。 d. 我們的[產(chǎn)品或服務(wù)]的獨特性是因為[ x , y ，或 z ]。
e. 我們的市場(chǎng)定位優(yōu)勢是因為我們的[ 專(zhuān)利， 銷(xiāo)售速度， 商標名字等]。 E. 管理團隊 我們的團隊由下列成員組成[ x ] 男性和[ x ]女性，他們有[ x ]年的合作經(jīng)驗；有銷(xiāo)售[ y ]年的經(jīng)驗 有[ x ]年的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)經(jīng)驗，并且有在[其他方面][ x ]的經(jīng)驗。
F. 營(yíng)銷(xiāo)概述 G. 競爭環(huán)境 a. 分析與我們直接競爭的[公司名稱(chēng)]，或我們沒(méi)有直接的競爭對手，但在市場(chǎng)上有我們[ 產(chǎn)品或服務(wù) ]的替代品或相關(guān)產(chǎn)品。 b. 我們產(chǎn)品獨特性是因為如果我們能 [ x ]，或我們有競爭優(yōu)勢因為我們的 [ 銷(xiāo)售的速度， 已建立商標品牌， 低成本制造] 。
H. 資金需求 a. 我們尋求[x￥]作為追加投資，用于[ ] 它將使我們能 [ 描述你為什么需要資金，這機會(huì )為什麼鼓舞人心]。 b. [ x ] 年內我們將利用剩余的利潤分紅或者再次融資，或者公司的出售，或者上市融資退出。
I. 風(fēng)險與機會(huì ) a. 我們經(jīng)營(yíng)的最大的風(fēng)險是 [ 市場(chǎng)風(fēng)險， 定價(jià)風(fēng)險， 產(chǎn)品風(fēng)險， 管理風(fēng)險 ] b. 我們感到我們能克服這些風(fēng)險因為如果我們能[ x ] c. 我們面前的商業(yè)機會(huì )對我們非常有意義；如果我們能做到[ x ]我們就有機會(huì )將[ 市場(chǎng)上的局部?jì)?yōu)勢，變?yōu)檎麄€(gè)行業(yè)的巨大優(yōu)勢]。 Ⅳ.公司概述 A. 遠景目標 a. 我們的目標是成為 [ 描述你的最終目標，例如：要成為低脂肪奶酪的第一品牌] b. 我們渴望在市場(chǎng)中保持良好信譽(yù)，并且為市場(chǎng)提供 [節省的時(shí)間， 更好的生產(chǎn)方法，合理的價(jià)格]。
我們能實(shí)現這些是因為采用了[優(yōu)異產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)、掌握市場(chǎng)發(fā)展趨勢和需求，賦予創(chuàng )新精神并且采用有效的分銷(xiāo)和包裝] c. 為了實(shí)現我們的目標，我們應該感謝那些關(guān)注我們發(fā)展的人士，客戶(hù)，和公眾[描述你們所追求的榮譽(yù)]以下這些人為我們的成功提供了幫助[描述每一個(gè)群體對你的公司的相關(guān)幫助] B. 遠景 C. 公司成立于[日期]并且[ 描述你的產(chǎn)品或服務(wù)。例如， 鉛筆的分銷(xiāo)商， 醫藥服務(wù)的供應商 ] 。
D. 符合法律規定公司全稱(chēng)[ x ]。公司的合法形式例如：有限責任公司、股份有限公司、合伙制、個(gè)人獨資、我們主要負責人的辦公地點(diǎn)[x]。
給出辦公地點(diǎn)距離廠(chǎng)房和倉庫的距離。 E. 按月統計我們近來(lái)的生產(chǎn)量，如果我們希望月產(chǎn)量達到[x]就需要更大的〔廠(chǎng)房、研發(fā)隊伍、…〕。
在得到資金幫助后，我們估計現有的設備能夠滿(mǎn)足今后[某年 某月 某日]的需求。 F. 如果公司從事[污染水源、軍備武器、遺傳工程、爆破工程以及在生產(chǎn)和服務(wù)中使用國家禁止的資源]營(yíng)業(yè)執照就會(huì )被馬上吊銷(xiāo)，同時(shí)從事政府授權以外的活動(dòng)也是不允許的。
G. 公司符合一切運營(yíng)規定，擁有最新的檢查紀錄。這些記錄包括[主要幾項]。
這些機構負責管理我們業(yè)務(wù)的那些方面，我們必須確保我們員工的責任心。 H. 公司的戰略合作伙伴：如何保持與戰略伙伴的關(guān)系很吸引投資者的注意，解釋你是如何和他們一起工作并提高你的工作成績(jì)。
在即將建立的更大規模的合作過(guò)程中，你的公司可以為合作伙伴提供重要并且是有利可圖的自身發(fā)展。描述關(guān)于你的每一個(gè)合作伙伴在市場(chǎng)中位置的細節，并且說(shuō)明你們之間的合作最大的隱患是什麼？舉例來(lái)說(shuō)，我們與[x]建立了市場(chǎng)協(xié)議，與橡皮擦領(lǐng)域的市場(chǎng)領(lǐng)導者建立了聯(lián)盟，有利于我們銷(xiāo)售學(xué)生用鉛筆。
供需方共同分割零售業(yè)同樣可以占領(lǐng)市場(chǎng)，這可以幫助我們快速的切入市場(chǎng)。合作關(guān)系的風(fēng)險在于合作者可能選擇自己銷(xiāo)售[鉛筆]將我們排處在外。
I. 另一種對公司有利的戰略關(guān)系是同[x]共同建立合資企業(yè)。我們從不投資于研究的初始階段。
9.投資計劃書(shū)應該怎么寫(xiě)
步驟一 取得創(chuàng )設新事業(yè)者認可的現金流量表及全部附表。
步驟二 首先請創(chuàng )設新事業(yè)者提供有關(guān)銷(xiāo)貨收入的背景資料。產(chǎn)品是什么？產(chǎn)品給誰(shuí)用的？產(chǎn)品的市場(chǎng)區隔在哪里？全世界的市場(chǎng)？銷(xiāo)售目標是如何估算出來(lái)的（亦即其假設條件為何）？ 步驟三 請創(chuàng )設新事業(yè)者提供關(guān)鍵技術(shù)說(shuō)明書(shū)；產(chǎn)品生產(chǎn)制造及質(zhì)量管制流程圖，競爭者資料，并逐一檢視廠(chǎng)房投資、生產(chǎn)或實(shí)驗設備等與所列數字來(lái)源合理否？ 步驟四 研擬生產(chǎn)成本，包括直接人工，直接材料、工廠(chǎng)費用之估算是否合理？ 步驟五 研擬銷(xiāo)售及管理人員之人事費用。
步驟六 銷(xiāo)售及管理費用是否低估？一般技術(shù)人員都會(huì )低估此項費用。 步驟七 上電腦建立電子試算表或修改創(chuàng )設新事業(yè)者所提供在磁碟上之電子試算表，并不斷擬修正找出可行的投資計劃。
步驟八 重新確定資本金額。請參考第三章之五。
步驟九 編出未來(lái)5年預計損益表及股東權益變動(dòng)表，未來(lái)5年預計資產(chǎn)負債表。 步驟十 依照投資機構法人所規定的格式或本書(shū)建議之投資計劃書(shū)格式（附件5-1）撰寫(xiě)本文。
