銀行理財沙龍活動(dòng)(銀行理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案該怎么寫(xiě))

1.銀行理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案該怎么寫(xiě)

去百度文庫，查看完整內容> 內容來(lái)自用戶(hù)：余僉 銀行理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案 為更好的做好我行理財產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)，不斷擴大我行理財產(chǎn)品的知名度，經(jīng)過(guò)長(cháng)期策劃和準備，我行現擬對作家協(xié)會(huì )的相關(guān)人員開(kāi)展一次理財產(chǎn)品的專(zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。

為使本次營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)得到順利的開(kāi)展，特制定本方案。 一、目的。

通過(guò)本次營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的開(kāi)展，主要達到兩個(gè)目的。一是通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)，在作家協(xié)會(huì )工作人員和會(huì )員當中發(fā)展一批忠實(shí)的客戶(hù)，讓他們成為我行理財產(chǎn)品的投資者；二是鑒于作家協(xié)會(huì )的工作人員都是文化名人，在各種媒體都有比較高的知名度，通過(guò)吸收他們有效的對我行的理財產(chǎn)品進(jìn)行宣傳，實(shí)現從點(diǎn)到面的輻射。

二、時(shí)間： XX年X月X日至X月X日。 三、地點(diǎn)： 推介會(huì )的地點(diǎn)選擇在作家協(xié)會(huì )的辦公室。

四、準備工作： 1、提前準備好我行各個(gè)理財產(chǎn)品的相關(guān)資料，制作好PPT等宣傳資料和紙質(zhì)資料； 2、提前與作家協(xié)會(huì )辦公室或秘書(shū)處進(jìn)行聯(lián)系，讓對方提前下好通知，確保參會(huì )人員數量，同時(shí)，協(xié)助我們準備好辦公室； 3、為作家協(xié)會(huì )的人員準備一份小禮物，例如印有我行企業(yè)文化內容的杯子，或者展現我行特色的一些產(chǎn)品，具體物品待定； 4、提前通過(guò)絡(luò )等形式，搜集一部分當地知名作家的資料，特別要記住他們的名字和作品，在推介會(huì )的時(shí)候，表現出對他們的仰慕和尊敬，博得他們的好感，為順利開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)推波助瀾。

2.理財方案設計

《成都A 先生家庭理財規劃（2013——2020》

現金規劃：

2012年底，A妻公司解散，可獲得80 萬(wàn)元補償。現有活期存款10 萬(wàn)元。這兩項為最大現金流。

首先給復員歸來(lái)的兒子購置房產(chǎn)54萬(wàn)，裝修費用6萬(wàn)，算作房產(chǎn)投資，同時(shí)也是剛性需求。

下余30萬(wàn)：10萬(wàn)作為兒子創(chuàng )業(yè)資金；另20萬(wàn)轉作定期存款或者購買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金，以利息抵消通貨膨脹。

A先生月入6000元，全家支出1500+800+400+500=3200元后，可每月結余2800元，每年就可有27600元積蓄，再加2萬(wàn)元年終獎，達47600元。

這一部分現金可以用于保險規劃。

保險規劃：

A先生和妻子都有五險一金，缺少的是壽險、意外險和財產(chǎn)保險，另外兩個(gè)孩子還都沒(méi)有保障。

為夫妻二人配置保額上百萬(wàn)的萬(wàn)能型壽險，附加意外險，保費每年支出12000元。同時(shí)也是為失業(yè)的A妻準備養老金！

為車(chē)輛和家庭財產(chǎn)配置齊全商業(yè)保險，保費每年支出10000元。

為大孩子配置保額50萬(wàn)的萬(wàn)能壽險，附加重疾、意外保險，保費每年支出6000元。

為小孩子配置保額5萬(wàn)的少兒萬(wàn)能壽險，附加重疾、意外保險，保費每年支出19600元。這個(gè)因為保額小而增值快，可以將來(lái)部分領(lǐng)取，進(jìn)行教育規劃！

教育規劃：

未來(lái)6 年女兒的學(xué)費和生活費，目標現值1 萬(wàn)元/年。可以從女兒的萬(wàn)能保險的現金價(jià)值中辦理部分領(lǐng)取，每年領(lǐng)取1萬(wàn)元，尚有余額。因為萬(wàn)能保險的存在月復利，所以完全可以抵消5%的學(xué)費增長(cháng)率。

每年一次國內旅游（1 萬(wàn)元），維持5 年，也算是一種教育投資。這五萬(wàn)元可以從定期存款或基金市場(chǎng)中提取。

投資規劃：

首先是兩套房產(chǎn)投資的增值。假設成都房?jì)r(jià)每年上漲5%，兩套房產(chǎn)共計百萬(wàn)元，到2020年價(jià)值為100*(1+5%)^8=147.7455萬(wàn)元。

然后是20萬(wàn)元定期存款或者貨幣市場(chǎng)基金，以每年4%收益計算，到2020年價(jià)值為20*(1+4%)^8=27.371381萬(wàn)元。

稅收籌劃：

由于以上規劃，都是免稅品種，所以不存在稅收籌劃問(wèn)題。

退休養老規劃：

2020年，A先生剛過(guò)50歲，距離退休尚早。

A妻子已經(jīng)49歲，因為失業(yè)，所以等同于退休。如果身體健康，無(wú)保險理賠，其參保的萬(wàn)能保險如果每年有2%增值，年投入6000元，至少已有4萬(wàn)元的現金價(jià)值。加上A先生的收入每年也有2%的增長(cháng)率，兒子的事業(yè)發(fā)展，養老無(wú)虞。

傳承規劃：

不在本規劃期內，從略。