銀行理財(cái)沙龍活動(dòng)(銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷方案該怎么寫)
1.銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷方案該怎么寫
去百度文庫(kù)，查看完整內(nèi)容> 內(nèi)容來自用戶：余僉 銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷方案 為更好的做好我行理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷，不斷擴(kuò)大我行理財(cái)產(chǎn)品的知名度，經(jīng)過長(zhǎng)期策劃和準(zhǔn)備，我行現(xiàn)擬對(duì)作家協(xié)會(huì)的相關(guān)人員開展一次理財(cái)產(chǎn)品的專項(xiàng)營(yíng)銷活動(dòng)。
為使本次營(yíng)銷活動(dòng)得到順利的開展，特制定本方案。 一、目的。
通過本次營(yíng)銷活動(dòng)的開展，主要達(dá)到兩個(gè)目的。一是通過營(yíng)銷，在作家協(xié)會(huì)工作人員和會(huì)員當(dāng)中發(fā)展一批忠實(shí)的客戶，讓他們成為我行理財(cái)產(chǎn)品的投資者；二是鑒于作家協(xié)會(huì)的工作人員都是文化名人，在各種媒體都有比較高的知名度，通過吸收他們有效的對(duì)我行的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳，實(shí)現(xiàn)從點(diǎn)到面的輻射。
二、時(shí)間： XX年X月X日至X月X日。 三、地點(diǎn)： 推介會(huì)的地點(diǎn)選擇在作家協(xié)會(huì)的辦公室。
四、準(zhǔn)備工作： 1、提前準(zhǔn)備好我行各個(gè)理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)資料，制作好PPT等宣傳資料和紙質(zhì)資料； 2、提前與作家協(xié)會(huì)辦公室或秘書處進(jìn)行聯(lián)系，讓對(duì)方提前下好通知，確保參會(huì)人員數(shù)量，同時(shí)，協(xié)助我們準(zhǔn)備好辦公室； 3、為作家協(xié)會(huì)的人員準(zhǔn)備一份小禮物，例如印有我行企業(yè)文化內(nèi)容的杯子，或者展現(xiàn)我行特色的一些產(chǎn)品，具體物品待定； 4、提前通過絡(luò)等形式，搜集一部分當(dāng)?shù)刂骷业馁Y料，特別要記住他們的名字和作品，在推介會(huì)的時(shí)候，表現(xiàn)出對(duì)他們的仰慕和尊敬，博得他們的好感，為順利開展?fàn)I銷活動(dòng)推波助瀾。
2.理財(cái)方案設(shè)計(jì)
《成都A 先生家庭理財(cái)規(guī)劃（2013——2020》
現(xiàn)金規(guī)劃：
2012年底，A妻公司解散，可獲得80 萬元補(bǔ)償。現(xiàn)有活期存款10 萬元。這兩項(xiàng)為最大現(xiàn)金流。
首先給復(fù)員歸來的兒子購(gòu)置房產(chǎn)54萬，裝修費(fèi)用6萬，算作房產(chǎn)投資，同時(shí)也是剛性需求。
下余30萬：10萬作為兒子創(chuàng)業(yè)資金；另20萬轉(zhuǎn)作定期存款或者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金，以利息抵消通貨膨脹。
A先生月入6000元，全家支出1500+800+400+500=3200元后，可每月結(jié)余2800元，每年就可有27600元積蓄，再加2萬元年終獎(jiǎng)，達(dá)47600元。
這一部分現(xiàn)金可以用于保險(xiǎn)規(guī)劃。
保險(xiǎn)規(guī)劃：
A先生和妻子都有五險(xiǎn)一金，缺少的是壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，另外兩個(gè)孩子還都沒有保障。
為夫妻二人配置保額上百萬的萬能型壽險(xiǎn)，附加意外險(xiǎn)，保費(fèi)每年支出12000元。同時(shí)也是為失業(yè)的A妻準(zhǔn)備養(yǎng)老金！
為車輛和家庭財(cái)產(chǎn)配置齊全商業(yè)保險(xiǎn)，保費(fèi)每年支出10000元。
為大孩子配置保額50萬的萬能壽險(xiǎn)，附加重疾、意外保險(xiǎn)，保費(fèi)每年支出6000元。
為小孩子配置保額5萬的少兒萬能壽險(xiǎn)，附加重疾、意外保險(xiǎn)，保費(fèi)每年支出19600元。這個(gè)因?yàn)楸ｎ~小而增值快，可以將來部分領(lǐng)取，進(jìn)行教育規(guī)劃！
教育規(guī)劃：
未來6 年女兒的學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)，目標(biāo)現(xiàn)值1 萬元/年?？梢詮呐畠旱娜f能保險(xiǎn)的現(xiàn)金價(jià)值中辦理部分領(lǐng)取，每年領(lǐng)取1萬元，尚有余額。因?yàn)槿f能保險(xiǎn)的存在月復(fù)利，所以完全可以抵消5%的學(xué)費(fèi)增長(zhǎng)率。
每年一次國(guó)內(nèi)旅游（1 萬元），維持5 年，也算是一種教育投資。這五萬元可以從定期存款或基金市場(chǎng)中提取。
投資規(guī)劃：
首先是兩套房產(chǎn)投資的增值。假設(shè)成都房?jī)r(jià)每年上漲5%，兩套房產(chǎn)共計(jì)百萬元，到2020年價(jià)值為100*(1+5%)^8=147.7455萬元。
然后是20萬元定期存款或者貨幣市場(chǎng)基金，以每年4%收益計(jì)算，到2020年價(jià)值為20*(1+4%)^8=27.371381萬元。
稅收籌劃：
由于以上規(guī)劃，都是免稅品種，所以不存在稅收籌劃問題。
退休養(yǎng)老規(guī)劃：
2020年，A先生剛過50歲，距離退休尚早。
A妻子已經(jīng)49歲，因?yàn)槭I(yè)，所以等同于退休。如果身體健康，無保險(xiǎn)理賠，其參保的萬能保險(xiǎn)如果每年有2%增值，年投入6000元，至少已有4萬元的現(xiàn)金價(jià)值。加上A先生的收入每年也有2%的增長(zhǎng)率，兒子的事業(yè)發(fā)展，養(yǎng)老無虞。
傳承規(guī)劃：
不在本規(guī)劃期內(nèi)，從略。
