基金產(chǎn)品策劃營銷方案(基金銷售方案)

1.基金銷售方案

2001年9月，我國第一只開放式基金成立，在隨后的時間里，開放式基金資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大。

開放式基金已經(jīng)成為我國難金業(yè)的主體，基金營銷越來越受到基金公司的重視。本文針對我國開放式基金營銷過程中存在的問題，提出一些相關(guān)的建議和措施， 關(guān)鍵詞：開放式基金；營銷；對策 一、我國開放式基金營銷存在的問題 2001年9月，我國第一只開放式基金——“華安創(chuàng)新”的成立，標(biāo)志著我國基金業(yè)實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

但我國開放式基金的營銷還存在一些問題。 （一）營銷渠道 雖然我國開放式基金的銷售已逐漸形成了銀行代銷、證券公司代銷、基金管理公司直銷的銷售體系，但是由于廣大投資者對開放式基金還比較陌生，基金營銷仍依賴于銀行和證券公司的柜臺銷售。

（二）產(chǎn)品設(shè)計 產(chǎn)品設(shè)計和投資策略雷同。投資品種由于受到嚴(yán)格限制以及國內(nèi)債券市場的狹小，基金在產(chǎn)品設(shè)計上差異較小。

大部分基金產(chǎn)品在設(shè)計時缺乏明確定位，即使是定位明確的行業(yè)基金，許多契約中對基金投資標(biāo)的的約定也比較模糊。 （三）促銷策略 促銷手段簡單，缺乏整體策略。

促銷手段大都以媒體推廣為主，促銷缺乏策略性、系統(tǒng)性和目標(biāo)性。目前，采用最多的促銷手段是費率優(yōu)惠，采取最多的營銷手段是大眾化營銷，而不是通過把投資者進(jìn)行細(xì)分來為其提供不同的基金產(chǎn)品，這很難使投資者成為基金的堅定持有者。

（四）客戶關(guān)系管理 客戶服務(wù)水平有待提升。面對投資者隊伍的迅速膨脹，很多基金公司客戶服務(wù)人員儲備和客服配套措施不適應(yīng)基金公司規(guī)模的擴(kuò)張，難以形成快速、有效的反應(yīng)機(jī)制。

在投資者教育方面，基金公司主要以基金投資內(nèi)容為主，著重宣傳基金產(chǎn)品和購買方式，對投資者權(quán)益和投資風(fēng)險的介紹則明顯較少。 二、改進(jìn)我國開放式基金營銷的對策 （一）營銷渠道 1.建立科學(xué)的、多層次、立體化的營銷網(wǎng)絡(luò) 目前，我國開放式基金的銷售主要是以為商業(yè)銀行、證券公司的代銷為主，應(yīng)逐步加大基金管理公司直銷的力度。

同時，基金管理人必須加強(qiáng)與代銷銀行的合作，對銀行人員進(jìn)行持續(xù)培訓(xùn)，增強(qiáng)銀行代銷人員的積極性，提高銀行人員的營銷能力。 2.多樣化促銷手段并用 基金管理人可以通過促銷組合的四要素——人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系來達(dá)到與投資者溝通的目的。

人員推銷是一種面對面的溝通方式。一般來說，對機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行一對一的人員推銷，可以達(dá)到最佳的營銷效果。

廣告的目的就是通知、影響和勸說投資者，它能改變目標(biāo)投資者對公司本身和基金產(chǎn)品的知曉程度，有利于更好的推介基金。常用的營業(yè)推廣手段主要有銷售網(wǎng)點宣傳、激勵手段、舉辦投資者交流活動和費率優(yōu)惠等。

基金管理公司應(yīng)該綜合采用這些手段，這樣有利于擴(kuò)大營業(yè)推廣的效果。 公共關(guān)系處理的是基金管理人為贏得公眾尊重所做的努力。

這些公眾包括新聞媒介、股東、業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、職工、投資者等。由于處理危機(jī)情況的方式會影響到公司的聲譽(yù)和業(yè)務(wù)能力，因此與媒體保持良好關(guān)系對于處理危機(jī)情況十分重要。

3.完善客戶服務(wù) 客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，通過主動及時的開發(fā)市場，爭取投資者認(rèn)同，建立與投資者的長期關(guān)系，才能提高市場占有率。為此，基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立獨立的客戶服務(wù)部門，建立一套完整的客戶服務(wù)流程，以系統(tǒng)化的方式，結(jié)合應(yīng)用各種服務(wù)方式實現(xiàn)并優(yōu)化投資者服務(wù)。

（二）產(chǎn)品策略 1.積極推出創(chuàng)新產(chǎn)品 雖然金融產(chǎn)品很容易被模仿，但是新進(jìn)入市場的基金具有“先行優(yōu)勢”，可以占領(lǐng)較大的市場份額。因此積極進(jìn)行基金產(chǎn)品創(chuàng)新是證券投資基金管理公司解決基金營銷問題的一個行之有效的辦法。

但是基金產(chǎn)品創(chuàng)新的著力點應(yīng)該在于能切實滿足投資者的需求，為投資者帶來收益，有利于資產(chǎn)的保值與增值。 基金產(chǎn)品創(chuàng)新可以在以下幾個方面尋求突破：細(xì)分現(xiàn)有基金大類；利用國際資本市場，開發(fā)國際化基金品種；結(jié)合金融衍生品工具進(jìn)行的產(chǎn)品創(chuàng)新等。

2.針對投資者需求進(jìn)行產(chǎn)品開發(fā) 基金產(chǎn)品的開發(fā)過程，是對投資者需求進(jìn)行分析，確定目標(biāo)市場，吸引特定投資者的過程。因此，應(yīng)該把重點了解投資者的投資偏好和投資目的并從中選擇某一細(xì)分市場作為產(chǎn)品服務(wù)的目標(biāo)市場作為開發(fā)基金產(chǎn)品的首要工作。

3.樹立品牌效應(yīng) 隨著基金產(chǎn)品進(jìn)入相對成熟期，其原有差異性會逐漸消失，此時就要借助品牌管理來達(dá)到穩(wěn)固和提高市場占有率的目的。 為樹立品牌效應(yīng)，基金公司應(yīng)做到：維持良好穩(wěn)定的收益；嚴(yán)格遵守投資理念，鞏固和強(qiáng)化自己的理財風(fēng)格，保持獨特鮮明的個性；堅持從投資者的利益出發(fā)，為投資者提供良好的售后服務(wù)等。

（三）價格策略 1.貼近近市場定價 基金公司可以根據(jù)投資人認(rèn)購時間、額度、持有期的不同，設(shè)計合理的費率標(biāo)準(zhǔn)。從產(chǎn)品價格角度看，在綜合考評公司成本、代銷商利益、現(xiàn)行投資品種費率、投資人接受能力等的前提下，尋求合適的認(rèn)購費、申購費、贖回費率。

2.根據(jù)不同投資者的需求合理制定靈活的收費標(biāo)準(zhǔn) 根據(jù)市場營銷理論，投資者需求始終是定價策略需要考慮的最重要的因素。由于目前我國投資者能接受的心理價位較低，故可考慮在。

2.理財產(chǎn)品營銷方案

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篇一：金融理財產(chǎn)品營銷策劃 一、策劃目的： 本次策劃主要針國信證券金理財產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公 司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形 象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?我們將對自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營銷推廣的同時，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性 水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。 二、營銷環(huán)境分析： （一）、宏觀環(huán)境分析： 1、中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時代，即將進(jìn)入健康的投資時代； 隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好 的外部環(huán)境并推動集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)的迅速發(fā)展。環(huán)境的變化帶來競爭 的激烈化，同行的競爭也越來越激烈，總體上說是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。 2、隨著投資人越來越多，投資規(guī)模也日益擴(kuò)大，對市場的影響也日益重要， 集合資產(chǎn)投資逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資選擇。機(jī)構(gòu)投 資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者正是我國目前的政策選擇。 3、金理財投資是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集 信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護(hù)能力不足，這決定

3.基金的市場營銷策略

原發(fā)布者：學(xué)術(shù)蝸牛小童鞋

一、市場定位1.市場定位的概念市場定位要回答的問題，就是明確我們企業(yè)在選定的目標(biāo)市場上提供什么樣的產(chǎn)品或服務(wù)來滿足相應(yīng)客戶群體的什么需求。市場定位的目的是使企業(yè)的產(chǎn)品或形象在目標(biāo)顧客的心理上占據(jù)一個獨特的、有價值的位置，以便實現(xiàn)與競爭對手的差異化。奔馳、寶馬、奧迪都是豪華汽車品牌，但他們留給消費者的印象并不相同：奔馳的定位是“尊貴大氣，成功人士的座駕”；寶馬的定位是“為駕駛者提供樂趣”；奧迪的定位是“科技領(lǐng)先”。它們各自在消費者的頭腦中形成了一個不同的特定的形象?！翱蛻粲肋h(yuǎn)是對的”，海爾電器的這一信條表明它在市場定位上希望與競爭對手形成的差異化在哪里？（以顧客為核心），“頭屑去無蹤，秀發(fā)更出眾”，這說明海飛絲產(chǎn)品的市場定位是專注于滿足消費者的什么需求？（功效定位）。2.市場定位的核心市場定位的核心：就是要闡明相對于競爭者來講，自己企業(yè)的產(chǎn)品論文發(fā)表服務(wù)的差異化。所以思考市場定位問題需要考慮：1）要與競爭對手的定位區(qū)別開。一家酒企，你最大的競爭對手的定位是“百年老窖”，強(qiáng)調(diào)企業(yè)產(chǎn)品的歷史傳承和文化底蘊(yùn)。你則可以將自己定位成“用太空科技制成的仙境佳釀”，強(qiáng)調(diào)企業(yè)產(chǎn)品的最新科技制造的上佳品質(zhì)，這樣與對手形成差異化，在消費者心理上搶占一席之地。如果企業(yè)選擇了零至三歲嬰兒奶粉細(xì)分市場，競爭對手的市場定位是“全方面的營養(yǎng)”，為了區(qū)別競爭對手的市場定位，該

4.如何營銷基金

正確處理基金營銷中的兩個關(guān)系開放式基金營銷就是向市場宣傳基金管理公司的投資理念，展現(xiàn)基金管理公司的業(yè)績，介紹基金的運(yùn)作機(jī)制等知識，目的在於喚起市場認(rèn)購基金的欲望，獲得市場資金的信任，培養(yǎng)基金持有人的忠誠度。

這是開放式基金不同於封閉式基金的地方，也是開放式基金的挑戰(zhàn)性之所在。開放式基金成功營銷的目標(biāo)是：基金持有人能夠成爲(wèi)基金管理公司的忠實客戶，不僅分享基金管理公司的經(jīng)營成果，而且能夠理解基金管理公司暫時的經(jīng)營困難，保證基金規(guī)模的穩(wěn)定性。

目前，開放式基金的營銷應(yīng)該處理好以下兩個關(guān)系：產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷產(chǎn)品營銷是基於基金產(chǎn)品本身的營銷，通過市場教育來樹立基金管理公司的品牌和營銷策略。基金業(yè)是智慧含量很高的行業(yè)，不僅包括基金管理公司資產(chǎn)管理的智慧，也包括在市場中的營銷智慧。

關(guān)系營銷是指延用人脈關(guān)系的營銷方式，往往依靠公司以往形成的人際關(guān)系或營銷人員親朋好友的社會關(guān)系，將保險公司等作爲(wèi)目標(biāo)客戶。從世界基金發(fā)展史及我國基金業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的方向來看，產(chǎn)品營銷是基金業(yè)營銷的必然選擇，關(guān)系營銷只能是戰(zhàn)術(shù)性的，是產(chǎn)品營銷的補(bǔ)充。

關(guān)系營銷能在短時間內(nèi)實現(xiàn)基金的募集目標(biāo)，但是，這部分營銷的維護(hù)成本比較高，穩(wěn)定性較差，基金發(fā)行結(jié)束后的巨額贖回就是例證。目前，各基金管理公司存在重視關(guān)系營銷，輕視產(chǎn)品營銷的現(xiàn)象，甚至在營銷人員的選擇上，也傾向於選用一些具有一定社會背景的員工。

美國共同基金的發(fā)展對於我國開放式基金的營銷具有一定的啓示。2002年底，約有 9490萬人個人投資者持有共同基金，共同基金在美國家庭金融資產(chǎn)中的比例自1980年的5.7%上升到2001年的52%。

而我國所有開放式基金注冊客戶不足200萬，既說明目前基金營銷的難度之大，也說明以后可開拓的空間之大。在我國，開放式基金是一個專業(yè)化程度較高的投資工具，正在爲(wèi)投資者認(rèn)識。

在這個過程中，需要基金管理公司的引導(dǎo)和教育。沒有市場培育工作就不會得到市場的認(rèn)可，通過介紹基金的有關(guān)知識、先進(jìn)的投資理念、我國及世界資本市場的發(fā)展史等等，要使投資者明白如下道理：1、中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時代，即將進(jìn)入健康的投資時代；2、機(jī)構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者是我國目前的政策選擇；3、選擇證券投資基金是大勢所趨，證券市場已從資金博弈型向機(jī)構(gòu)博弈型的轉(zhuǎn)變不可避免；4、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集資訊、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多蠃少，這是多年來的實踐所證明了的；5、應(yīng)改變國人固有的“寧信己、不信人”的保守傳統(tǒng)觀念。

這些道理，是基金進(jìn)行產(chǎn)品營銷的基礎(chǔ)，同時隨著市場的成熟，產(chǎn)品營銷的策略也應(yīng)不斷升化，由通俗走向?qū)I(yè)。代銷和直銷我國開放式基金的主要代銷渠道有商業(yè)銀行和證券公司；而直銷的物件往往集中於保險公司、財務(wù)公司等機(jī)構(gòu)，有的公司直銷量甚至超過代銷量，與成熟市場的情況不同。

有資料顯示：在香港，基金產(chǎn)品的代銷占92%，主要通過銀行及證券公司、保險公司及投資顧問銷售，直銷只有8%。新加坡基金銷售也是以銀行爲(wèi)主，德國的開放式基金銷售和贖回都由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)。

目前，商業(yè)銀行代銷開放式基金在很大程度上不是市場化行爲(wèi)。通常是由基金管理公司和代銷銀行總行協(xié)商代銷量，然后商業(yè)銀行總行將這一代銷量分解給各級分支機(jī)構(gòu)，分支機(jī)構(gòu)一般沒有超額完成的動力，完成所分配的代銷任務(wù)即可，這有悖於開放式基金產(chǎn)品的市場化本質(zhì)。

如何提高商業(yè)銀行代銷開放式基金的市場化程度，提高代銷效率，是銀行和基金管理公司共同的任務(wù)。而隨著基金市場的成熟和規(guī)范以及保險資金直接入市步伐的加快，面向保險公司等大型機(jī)構(gòu)的直銷量占比將逐步減少，而個人投資者認(rèn)購開放式基金的比例則將同步擴(kuò)大，這一方面是基金管理公司培育市場的結(jié)果，另一方面是對各基金管理公司倚重機(jī)構(gòu)投資者擴(kuò)大規(guī)模思路的糾正，是基金理念的必然回歸。

商業(yè)銀行代銷開放式基金的優(yōu)勢在於銀行所擁有的客戶資源資訊和資金資訊，這一優(yōu)勢是基金管理公司無法比擬的?；鸸芾砉纠蒙虡I(yè)銀行代銷基金的核心是借鑒銀行的客戶營銷、管理及售后服務(wù)機(jī)制，宣傳基金管理公司的產(chǎn)品、投資理念，通過對市場的培育，挖掘銀行客戶資源，分析客戶資訊及資金資訊，發(fā)現(xiàn)并培養(yǎng)潛在的基金持有人，吸引客戶資金，擴(kuò)大基金份額，爲(wèi)基金管理公司在產(chǎn)品設(shè)計、營銷策劃及客戶管理體系建設(shè)等提供決策支援。

利益驅(qū)動往往是市場競爭的根本動力。如何設(shè)計新的商業(yè)銀行代銷開放式基金的利益分配模式，建立代銷機(jī)構(gòu)與基金管理公司的雙蠃格局，提高商業(yè)銀行代銷的積極性及市場化程度，是各家基金管理公司不得不重新考慮的問題。

良好的開放式基金代銷激勵機(jī)制要求充分考慮基層代銷機(jī)構(gòu)及客戶經(jīng)理的利益，相信這種機(jī)制一旦建立，商業(yè)銀行，特別是基層行代銷開放式基金的積極性和代銷能力將大爲(wèi)釋放。開放式基金營銷就是向市場宣傳基金管理公司的投資理念，展現(xiàn)。

5.優(yōu)秀的私募股權(quán)基金營銷方案有哪些

私募股權(quán)投資基金營銷方案的項目通常包括：創(chuàng)業(yè)投資基金、并購?fù)顿Y基金、過橋基金等等；創(chuàng)業(yè)投資基金：投資于包括種子期、初創(chuàng)期、快速擴(kuò)張期和成長初期的企業(yè)；并購?fù)顿Y基金：投資于擴(kuò)展期企業(yè)和參與管理層收購；過橋基金：投資于過渡企業(yè)或上市前的企業(yè)。

在資金募集上，主要通過非公開方式面向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者或個人募集，它的銷售和贖回都是基金管理人通過私下與投資者協(xié)商進(jìn)行的。 另外，在投資方式上也是以私下協(xié)商形式進(jìn)行，絕少涉及公開市場的操作，一般無需披露交易細(xì)節(jié)。

資金來源廣泛，如富有的個人、戰(zhàn)略投資者、養(yǎng)老基金、保險公司等。但是它的流動性差，沒有現(xiàn)成的市場供非上市公司的股權(quán)出讓方與購買方直接達(dá)成交易。

PE投資機(jī)構(gòu)多采取有限合伙制，這種企業(yè)組織形式有很好的投資管理效率，并避免了雙重征稅的弊端。多采取權(quán)益型投資方式，絕少涉及債權(quán)投資。

反映在投資工具上，多采用普通股或者可轉(zhuǎn)讓優(yōu)先股，以及可轉(zhuǎn)債的工具形式。PE投資機(jī)構(gòu)也因此對被投資企業(yè)的決策管理享有一定的表決權(quán)。

對于私募股權(quán)基金的營銷人員來說，首先要了解和把握投資者的流動偏好和投資心理，這是一個很重要的板塊內(nèi)容。雖然，從短期上來看，私募股權(quán)基金的投資收益并不會展現(xiàn)出很大的獲益空間，但是它在中長期的收益上是沒有上限可以去探索追尋的。

把握了這一個投資 的特點，再去迎合投資人急切想要收獲利益的心里，就能夠很快的突出重圍，賣出自己的私募股權(quán)基金產(chǎn)品。當(dāng)然，關(guān)于影響 私募股權(quán)基金的知識還有很多，需要大家用心去探索和把握才行。

6.基金市場營銷營銷組合的設(shè)計具體有哪些

同學(xué)你好，很高興為您解答！ 營銷組合的四大要素（4P）——產(chǎn)品（product）、費率（price）、渠道（place）和促銷（promotion）是基金營銷的核心內(nèi)容。

四大要素的功能與作用如下： 1.產(chǎn)品 產(chǎn)品是滿足投資者需求的手段。基金管理人只有不斷開發(fā)出能夠滿足客戶需求的多樣化的基金產(chǎn)品供客戶選擇，才能不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。

2.費率 根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，基金發(fā)行時的份額凈值或價格是固定的，因此，基金交易價格主要反映在買賣基金時支付費用的高低，或者說基金交易價格的核心是基金費用的高低。如開放式基金的費用主要包括管理費、托管費、認(rèn)（申）購費、贖回費以及持續(xù)銷售服務(wù)費等。

基金管理人可以通過制定靈活的費率結(jié)構(gòu)，達(dá)到擴(kuò)大基金銷售規(guī)模的目的。 3.渠道 渠道的主要任務(wù)是使客戶在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產(chǎn)品。

4.促銷 促銷是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場上，通過各種有效媒體在目標(biāo)市場上宣傳產(chǎn)品的特點和優(yōu)點，讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計、分銷、價格上的潛在好處，最后通過市場將產(chǎn)品銷售給客戶。 希望我的回答能幫助您解決問題，如您滿意，請采納為最佳答案喲。

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7.優(yōu)秀的私募股權(quán)基金營銷方案有哪些

私募股權(quán)投資基金營銷方案的項目通常包括：創(chuàng)業(yè)投資基金、并購?fù)顿Y基金、過橋基金等等；創(chuàng)業(yè)投資基金：投資于包括種子期、初創(chuàng)期、快速擴(kuò)張期和成長初期的企業(yè)；并購?fù)顿Y基金：投資于擴(kuò)展期企業(yè)和參與管理層收購；過橋基金：投資于過渡企業(yè)或上市前的企業(yè)。在資金募集上，主要通過非公開方式面向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者或個人募集，它的銷售和贖回都是基金管理人通過私下與投資者協(xié)商進(jìn)行的。

另外，在投資方式上也是以私下協(xié)商形式進(jìn)行，絕少涉及公開市場的操作，一般無需披露交易細(xì)節(jié)。資金來源廣泛，如富有的個人、戰(zhàn)略投資者、養(yǎng)老基金、保險公司等。但是它的流動性差，沒有現(xiàn)成的市場供非上市公司的股權(quán)出讓方與購買方直接達(dá)成交易。PE投資機(jī)構(gòu)多采取有限合伙制，這種企業(yè)組織形式有很好的投資管理效率，并避免了雙重征稅的弊端。多采取權(quán)益型投資方式，絕少涉及債權(quán)投資。反映在投資工具上，多采用普通股或者可轉(zhuǎn)讓優(yōu)先股，以及可轉(zhuǎn)債的工具形式。PE投資機(jī)構(gòu)也因此對被投資企業(yè)的決策管理享有一定的表決權(quán)。

對于私募股權(quán)基金的營銷人員來說，首先要了解和把握投資者的流動偏好和投資心理，這是一個很重要的板塊內(nèi)容。雖然，從短期上來看，私募股權(quán)基金的投資收益并不會展現(xiàn)出很大的獲益空間，但是它在中長期的收益上是沒有上限可以去探索追尋的。把握了這一個投資 的特點，再去迎合投資人急切想要收獲利益的心里，就能夠很快的突出重圍，賣出自己的私募股權(quán)基金產(chǎn)品。當(dāng)然，關(guān)于影響 私募股權(quán)基金的知識還有很多，需要大家用心去探索和把握才行。