家庭理財(cái)軟件設(shè)計(jì)(家庭記賬如何設(shè)置科目)

1.家庭記賬如何設(shè)置科目

建議你用“財(cái)智家庭理財(cái)軟件”，對(duì)于個(gè)人理財(cái)很不錯(cuò)，我用了好多年了。

比如支出的科目可以設(shè)置為：飲食費(fèi)用、服裝費(fèi)用、房租、其他雜費(fèi)、電話費(fèi)、購(gòu)置物品、日?；ㄙM(fèi)、養(yǎng)車(chē)費(fèi)，汽油費(fèi)。

等等，可以根據(jù)自己的情況，再設(shè)置詳細(xì)的科目。

收入的科目可以設(shè)置為：基本工資收入，年底分紅，獎(jiǎng)金，做生意。

等等。

你的科目設(shè)置越詳細(xì)，在統(tǒng)計(jì)報(bào)表里面就越清晰。可以由生成的圖表中看得出你在那個(gè)方面花費(fèi)了多少錢(qián)，收入主要來(lái)源有什么。

對(duì)理財(cái)是很重要的一個(gè)環(huán)境，尤其是多帳戶和多收入、多支出的情況下，會(huì)很清晰的。

2.家庭理財(cái)記賬軟件的概述

以前我們的家庭記賬都是使用手工記賬，在一個(gè)筆記本上列出平常的開(kāi)支，一般很少用記賬軟件，一是因?yàn)楹芏嘤涃~軟件售價(jià)較高，家庭投入成本太大，二是很多記賬軟件是需要聯(lián)網(wǎng)記錄的，在不能聯(lián)網(wǎng)的地方無(wú)法隨時(shí)記錄，有時(shí)候的消費(fèi)很少，很雜，一轉(zhuǎn)身就都忘記了，很容易造成月底賬目收支不平?，F(xiàn)在很需要一款收費(fèi)低，攜帶方便，可以隨時(shí)記賬的家庭記賬軟件。

最近財(cái)智軟件公司新研發(fā)出一款“財(cái)智6 免費(fèi)版”就是一款適合家庭使用的家庭理財(cái)軟件，該軟件是一款永久免費(fèi)的財(cái)務(wù)軟件，從而大大的降低了家庭使用的投入成本?？梢怨芾砀黜?xiàng)資產(chǎn)，比如銀行卡、股票、基金等。它能直接聯(lián)網(wǎng)下載多家銀行數(shù)據(jù)，不需要人工一條一條的記錄；并且可以批量導(dǎo)入股票交割單，這樣更利于分析股票的各項(xiàng)投資指標(biāo)等等。有專(zhuān)業(yè)的財(cái)務(wù)分析報(bào)表、財(cái)富首頁(yè)從大局展現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況等等專(zhuān)業(yè)強(qiáng)大的功能，這也是被國(guó)內(nèi)70多家分行采用的原因。

3.家庭記賬軟件

家財(cái)通（M3）普及版專(zhuān)為普通家庭和個(gè)人而設(shè)計(jì)，是專(zhuān)業(yè)版的精簡(jiǎn)版本。

其功能簡(jiǎn)潔實(shí)用、界面美觀大方。主要功能包括日常收支記帳、銀行存款、債權(quán)債務(wù)及財(cái)務(wù)計(jì)劃與事務(wù)提醒等功能，是理財(cái)入門(mén)人士的首選工具軟件。

家財(cái)通（M3）支持U盤(pán)直接運(yùn)行、移動(dòng)記帳、可拷貝使用，免安裝，真正的綠色軟件。 普及版功能 ·多賬簿多用戶 可管理多套賬簿。

每套賬簿是一個(gè)獨(dú)立的數(shù)據(jù)庫(kù)文件，賬簿之間互不影響；不僅賬簿文件設(shè)置密碼，而且對(duì)所有敏感數(shù)據(jù)如各種密碼等，均以數(shù)據(jù)加密的方式保存。通過(guò)兩層保護(hù)，確保您財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的私密與安全。

另外，每套賬簿可設(shè)置多個(gè)用戶，各家庭成員獨(dú)自操作。 并且用戶權(quán)限分明，操作控制有序。

可確保家庭財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確可靠。 ·收支記賬 收支記賬就是把日常收入、支出等所有財(cái)務(wù)活動(dòng)準(zhǔn)確及時(shí)地記入賬簿。

可以說(shuō)，收支記賬是整個(gè)軟件中最常用的功能，也是最重要的功能，它是家庭投資理財(cái)管理軟件的基礎(chǔ)。 ·定期存款 定期存款界面顯示所有定期存單/存折的詳細(xì)列表，以及所選存單的詳細(xì)資料、存取記錄、存取計(jì)劃等，并提供新建、刪除存單和存款、取款功能。

·債權(quán)管理 債權(quán)界面顯示了所有債權(quán)的詳細(xì)列表，以及所選債權(quán)的詳細(xì)資料、收債記錄、收債計(jì)劃等，并提供新建、刪除債權(quán)和收債、收息、壞賬等功能。 ·債務(wù)管理 債務(wù)界面顯示了所有債務(wù)列表，以及所選債務(wù)的詳細(xì)資料、還債記錄、還債計(jì)劃等，并提供新建、刪除債務(wù)和還債、付息、壞賬等功能。

·財(cái)務(wù)計(jì)劃 在家庭財(cái)務(wù)活動(dòng)（投資理財(cái)事務(wù)）中，有許多可預(yù)期的、或者周期性的事務(wù)，我們把這種事務(wù)的活動(dòng)規(guī)律可定義為一種計(jì)劃，叫做財(cái)務(wù)計(jì)劃。通過(guò)把這些計(jì)劃設(shè)置到軟件中，可以由軟件到期提醒或自動(dòng)處理。

·備份賬簿 把當(dāng)前打開(kāi)的賬簿完整備份成另一個(gè)新的賬簿文件。 備份在軟件中是非常重要的！它是賬簿數(shù)據(jù)安全完整的保護(hù)機(jī)制，對(duì)許多因素造成的賬簿數(shù)據(jù)破壞提供了一種預(yù)防手段。

所以需常進(jìn)行賬簿的備份工作。 ·恢復(fù)賬簿 把以前備份的賬簿數(shù)據(jù)重新恢復(fù)（裝入）到當(dāng)前賬簿中來(lái)。

恢復(fù)賬簿是一種比較危險(xiǎn)的操作（危險(xiǎn)級(jí)別四級(jí)****。 最高五級(jí)?。?yàn)榛謴?fù)賬簿后，當(dāng)前賬簿中現(xiàn)有的數(shù)據(jù)都將不復(fù)存在，全被替換成備份賬簿的數(shù)據(jù)內(nèi)容，且是不可復(fù)原的！所以需慎重！因此在恢復(fù)賬簿前最好把當(dāng)前賬簿進(jìn)行備份！ ·理財(cái)計(jì)算器 M3理財(cái)計(jì)算器是一套適合家庭/個(gè)人用戶的常用理財(cái)計(jì)算的工具集，包括存款算息、貸款算息、計(jì)算個(gè)人所得稅、債券收益、股票買(mǎi)賣(mài)、基金買(mǎi)賣(mài)、外匯交易、期貨交易等八個(gè)獨(dú)立的計(jì)算器。

·理財(cái)寶典 理財(cái)寶典是家庭/個(gè)人投資理財(cái)?shù)闹R(shí)讀本。 本電子書(shū)籍講述了投資理財(cái)?shù)幕靖拍?、原則、步驟，介紹了現(xiàn)行國(guó)內(nèi)主要的投資理財(cái)品種，如儲(chǔ)蓄、貸款、保險(xiǎn)、股票、基金、外匯、債券、房地產(chǎn)、收藏等項(xiàng)目。

通過(guò)此理財(cái)寶典的學(xué)習(xí)，可充分掌握投資理財(cái)?shù)幕靖拍钆c技能，為您家庭財(cái)富保值、增值提供寶貴的知識(shí)。 。

4.如何做家庭理財(cái)賬本呢

為了保管和整理好這些寶貴的資料，以便帳目清楚、取用方便并避免因管理不善造成的不必要經(jīng)濟(jì)損失，筆者認(rèn)為廣大家庭有必要建立理財(cái)?shù)娜齻€(gè)帳本：家庭理財(cái)記賬本、家庭貴重物品的發(fā)票檔案本、家庭的金融資產(chǎn)檔案本。

理財(cái)記賬本其賬簿可采用收入、支出、結(jié)存的三欄式，方法上可將收、支發(fā)生額以流水賬的形式序時(shí)逐筆記載，月末結(jié)算，年度總結(jié)。 同時(shí)，按家庭經(jīng)濟(jì)收入（如工資收入、經(jīng)營(yíng)收入、借入款等）、費(fèi)用支出（如開(kāi)門(mén)七件事、添置衣服等費(fèi)用）項(xiàng)目設(shè)立明細(xì)分類(lèi)賬，并根據(jù)發(fā)生額進(jìn)行記錄，月末小結(jié)，年度作總結(jié)。

家庭記賬能帶來(lái)諸多好處，通過(guò)記賬，能全面反映家庭在一定時(shí)期內(nèi)（一般為年度）的經(jīng)濟(jì)收入、支出以及結(jié)余情況，如因購(gòu)房買(mǎi)車(chē)而貸款超前消費(fèi)，也能全面反映，一目了然。 通過(guò)記賬，能對(duì)家庭中各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)收支進(jìn)行分類(lèi)反映。

由于家庭記賬能使家庭人員對(duì)自家的經(jīng)濟(jì)收、支及其結(jié)余情況心中有數(shù)，因此，能起到鼓勵(lì)人們積極組織家庭收入的作用。同時(shí)，又能使家庭人員本著先收后支，量入為出的原則，有計(jì)劃地、合理地安排開(kāi)支，節(jié)省費(fèi)用。

通過(guò)記賬，還能為制訂下年度家庭經(jīng)濟(jì)收支計(jì)劃提供參考資料，有利于家庭理財(cái)。 發(fā)票檔案本主要收集購(gòu)物發(fā)票、合格證、保修卡和說(shuō)明書(shū)等。

當(dāng)遇到質(zhì)量事故給消費(fèi)者帶來(lái)?yè)p失時(shí)，購(gòu)物發(fā)票無(wú)疑是消費(fèi)者討回公道、維護(hù)自身合法權(quán)益的重要憑證，所以一定要妥善保存。在保修期內(nèi)，保修卡是商品保修憑證，在發(fā)生故障時(shí)，說(shuō)明書(shū)是維修人員的好幫手。

金融資產(chǎn)檔案本能及時(shí)將有關(guān)資料記載入冊(cè)，當(dāng)存單等票據(jù)遺失或被盜時(shí)，可根據(jù)家庭金融檔案查證，及時(shí)掛失，以便減少或避免經(jīng)濟(jì)損失，這實(shí)際上家庭隱性理財(cái)?shù)囊粋€(gè)方面。 。

5.請(qǐng)問(wèn)家庭記帳怎么做

一。

記帳的目的是什么？ 許多人首先想到的就是了解收支，看看錢(qián)花在哪？明白哪些是必要支出，哪些是可節(jié)省的。不錯(cuò)！ 這是最基本的。

但本人認(rèn)為可能過(guò)于簡(jiǎn)單了。 家庭理財(cái)不是僅僅記帳，還包括理財(cái)理念的更新\財(cái)務(wù)\投資\計(jì)劃\預(yù)算，以及心態(tài)等。

這些的基礎(chǔ)是什么？ 就是對(duì)家庭資產(chǎn)與負(fù)債的了解，對(duì)收支狀況的分析。 所以記帳是基礎(chǔ)，是為以后理財(cái)做基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。

如果沒(méi)有這些，象什么理財(cái)規(guī)劃\預(yù)算\目標(biāo)等都是空的。就是無(wú)本之源。

因此，如果想理財(cái)，記帳還是必要的。 二。

記帳的方法是什么？ 許多人的記帳，主是把每天的開(kāi)支一筆筆的記下來(lái)，完全的流水帳。有問(wèn)題嗎？ 是的，如果僅僅是流水帳，就會(huì)象樓上各位一樣，只記錄，不統(tǒng)計(jì)分析，也不控制， 更無(wú)規(guī)化。

最終就沒(méi)有效果，也就堅(jiān)持不下來(lái)，就算堅(jiān)持了，又有什么用？只能象一些頊碎的日記而已。 實(shí)際上，家庭記帳也是一門(mén)科學(xué)，必須按照科學(xué)的方式來(lái)進(jìn)行，才能有效果。

原理與商業(yè)財(cái)務(wù)記帳類(lèi)似。 具體要求不講，記帳最基本的兩個(gè)要素你有嗎？一是分帳戶，就是要有帳戶的概念，分帳戶的方式可是按成員、按銀行、按現(xiàn)金等，不能把所有收支統(tǒng)記在一起，要分帳戶來(lái)記。

二是分類(lèi)目。收支必須分類(lèi)，分類(lèi)必須科學(xué)合理，精確簡(jiǎn)潔。

類(lèi)目相當(dāng)于會(huì)計(jì)中的科目。 這兩個(gè)方面不保證，你記的帳肯定是糊涂帳，時(shí)間一久就沒(méi)什么用了。

當(dāng)然除了以上兩點(diǎn)外，還有一些具體的記帳要求，如記帳及時(shí)性、準(zhǔn)確性、連續(xù)性等。 三.記帳為什么堅(jiān)持不下來(lái)呢？記著記著就不想記了？ 家庭事務(wù)大部分都是一些零零碎碎的小事情，特別是家庭開(kāi)支方面，特?zé)?，一天忙累不已，做完工作或家?wù)已經(jīng)不錯(cuò)了，哪有時(shí)間或心情來(lái)記這些帳??！確實(shí)這樣，如果你是手工用紙筆來(lái)記，效率就低，又無(wú)效果，不如不記。

所以，要想堅(jiān)持記帳，又有效果的話，必須選擇一個(gè)合適的工具來(lái)幫助您。現(xiàn)階段最好的工具就是理財(cái)軟件，但請(qǐng)注意，您看到的絕大多數(shù)所謂的理財(cái)軟件對(duì)您都沒(méi)有什么用的，實(shí)際選擇范圍很小。

要想堅(jiān)持記帳，一個(gè)是要減少記帳的工作量，二是要降低記帳的枯燥性，三是要記出效果來(lái)。 各位分析過(guò)家庭的收入與支出類(lèi)型沒(méi)有？實(shí)際上超過(guò)半數(shù)以上的收支是周期性的，如工資，津貼，還房貸、房租、上網(wǎng)費(fèi)，電話費(fèi)，學(xué)費(fèi)等，只有一些日常生活消費(fèi)如食品、日用品是不固定期的。

因此，利用每月周期性的收支事務(wù)，由電腦軟件來(lái)自動(dòng)記帳或提醒記帳，就可減少您大部分的工作量，只需花1/3的時(shí)間就夠了！是否對(duì)堅(jiān)持有幫助？這就是軟件記帳的好處。 軟件記帳會(huì)可實(shí)時(shí)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，如收支分類(lèi)統(tǒng)計(jì)，比較圖，帳戶余額走勢(shì)圖，每月收支對(duì)比，收支差額，預(yù)算與實(shí)際對(duì)比等。

有這樣圖表，就不會(huì)枯燥。如果是紙筆來(lái)記，你會(huì)費(fèi)時(shí)間來(lái)每個(gè)月底做統(tǒng)計(jì)與分析嗎？所以這些事后的工作交給軟體自動(dòng)完成。

又省了不少事。 再就是利用軟件中的理財(cái)目標(biāo)，財(cái)務(wù)報(bào)警計(jì)劃，收支預(yù)算，就真正地走到理財(cái)?shù)膶?zhuān)業(yè)性上來(lái)了，這才是理財(cái)?shù)囊?guī)劃！也是理財(cái)目的！ 最后，就是心態(tài)的問(wèn)題，理財(cái)不是投機(jī)，理財(cái)也不僅是投資，理財(cái)比投資更廣。

理財(cái)是一項(xiàng)長(zhǎng)久的事項(xiàng)，貫通人的一生。所以理財(cái)必須要有耐心，不能浮燥。

以為只要理財(cái)就很快會(huì)出效果，這是不對(duì)的，必須慢慢來(lái)，正如記帳一樣，先養(yǎng)成習(xí)慣，積累知識(shí)，追求長(zhǎng)遠(yuǎn)利益。 。

6.家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì)是什

第一步，整理家庭財(cái)產(chǎn) 當(dāng)組建了一個(gè)家庭后，理財(cái)計(jì)劃不僅僅是涉及到個(gè)人，還包括家庭現(xiàn)金規(guī)劃、孩子教育金規(guī)劃、父母贍養(yǎng)規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、家庭保障計(jì)劃等。

不過(guò)，理財(cái)師表示在制定家庭理財(cái)規(guī)劃前，先要對(duì)家庭的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行整理，清楚家庭有多少存款，多少負(fù)債、多少固定資產(chǎn)、多少投資等，對(duì)家庭資產(chǎn)做到心中有底，同時(shí)對(duì)家庭的風(fēng)險(xiǎn)承受能力有個(gè)大概的估計(jì)，然后再根據(jù)實(shí)際情況制定合理理財(cái)計(jì)劃。 第二步、管好三個(gè)“水龍頭” 其次，家庭還要管好三個(gè)“水龍頭”， 一是應(yīng)急的錢(qián)，一般是3-6個(gè)月的家庭生活開(kāi)支，可以選擇存銀行或者貨幣市場(chǎng)基金； 二是保命的錢(qián)，就是專(zhuān)款專(zhuān)用，以小搏大，用于解決我們家庭中各種突發(fā)狀況所造成的影響。

三是閑置的錢(qián)，5年-10年不用的錢(qián)，可以投資房地產(chǎn)、買(mǎi)股票、基金，甚至可以做生意等等。 隨著家庭資產(chǎn)的逐漸增加，投資方式也可以不斷豐富，由于不同的投資方式風(fēng)險(xiǎn)不同，采取組合投資，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)投資收益最大化。

第三步，儲(chǔ)備孩子教育金 孩子的教育金是家庭很大的一筆開(kāi)銷(xiāo)，所以理財(cái)師建議新婚家庭可以提前開(kāi)始儲(chǔ)備，可開(kāi)設(shè)“家庭教育金”，每年存入一筆固定資金，待孩子上學(xué)時(shí)，就會(huì)有一筆相當(dāng)可觀的“教育經(jīng)費(fèi)”。 也可通過(guò)基金定投的方式儲(chǔ)備孩子教育金，長(zhǎng)期持有，能享受長(zhǎng)期財(cái)富增值。

第四步，保險(xiǎn)（純保障類(lèi)）防范風(fēng)險(xiǎn) 雖然新婚夫妻都很年輕，但是仍需注重防范風(fēng)險(xiǎn)，一旦有意外風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，不僅會(huì)嚴(yán)重影響家庭心理狀態(tài)，而且會(huì)對(duì)家庭的財(cái)務(wù)狀況造成一定的沖擊。理財(cái)師建議家庭年保額不要超過(guò)家庭年收入的10%為宜，主要以純保障類(lèi)的保險(xiǎn)為主，如定期壽險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)；以意外險(xiǎn)、重大疾病險(xiǎn)為輔助，既為家庭負(fù)責(zé)，也為養(yǎng)老做準(zhǔn)備。

第五步，創(chuàng)造自我價(jià)值 最后，建議年輕夫婦還需要重視投資自我，增加自我價(jià)值，這比任何投資來(lái)的回報(bào)更高。