關(guān)于外匯業(yè)務(wù)自查報告(個人外匯業(yè)務(wù)培訓心得)

關(guān)于外匯業(yè)務(wù)自查報告

篇一：國際業(yè)務(wù)自查報告

為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容，同時也加強國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行，根據(jù)要求對我行2011年度及2012年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

1、總體情況介紹

我分行自開展國際業(yè)務(wù)以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準確性以及合規(guī)性。

1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。

2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專門外匯人員負責上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表，且做到數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性；辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理；

3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯>培訓，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

2、自查相關(guān)內(nèi)容

我行于2013年4月28日對2011年1月1日-2012年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進行了自查。其中：

1、出口收匯業(yè)務(wù)：在2011年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿(mào)易項下的款項，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆，客戶已全部簽收。2012年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。

2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)：2011年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：2012年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557.63：結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項下出口收匯結(jié)匯，無其他項下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。

3、境外匯款業(yè)務(wù)：2011年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，2012年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進行賬務(wù)處理。

4、對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：2011年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，

2012年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項下付款，款項根據(jù)我行要求申報，申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

3、落實整改情況

本次自查，總體情況較好，今后，我行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規(guī)范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

篇二：20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況自查自評報告

Xxx外匯管理局：

根據(jù)?國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)?銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標準（2011年）?的通知?（匯綜發(fā)?2011?71號）文件的精神，我支行認真開展了2011年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作,按時完成了各項考核任務(wù)，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、我行外匯考核工作的開展情況

（一）加強組織領(lǐng)導，明確外匯考核工作要求。根據(jù)當?shù)赝鈪R管理局的要求我支行成立了考核工作領(lǐng)導小組，負責銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責，要求各外匯業(yè)務(wù)人員，對照考核內(nèi)容，配合做好相關(guān)業(yè)務(wù)考核內(nèi)容的記錄。

（二）加強宣傳指導，提升銀行對外匯考核工作的認識。  由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久，外匯從業(yè)人員對外匯業(yè)務(wù)有所生疏，通過認真開展自查開作，對自查發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，從而進一步加深對外匯業(yè)務(wù)的認識。

二、我行開展自查自評工作情況

從本次考核結(jié)果看，我行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。

（一）業(yè)務(wù)合規(guī)方面：由于支行開辦對公外匯業(yè)務(wù)不久，到目前為止我只涉及到A類企業(yè)的貨物貿(mào)易類資金的匯入及結(jié)匯業(yè)務(wù)。自2011年12月1日起國家外匯管理局決定試點改革貨物

貿(mào)易外匯管理制度，我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿(mào)易外匯管理制度改革試點政策法規(guī)的相關(guān)培訓。若企業(yè)通過國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)辦理收支申報的，我支行根據(jù)企業(yè)出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)，并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報后，核對企業(yè)申報的待核查賬戶入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿(mào)易外匯管理試點指引實施細則?第十條規(guī)定的貿(mào)易外匯收入，對于兩者不一致的，我支行及時報告當?shù)赝鈪R局。

（二）數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我支行有專門外匯人員負責國際收支統(tǒng)計間接申報以及每月及時向當?shù)赝鈪R管理局上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表，且做到數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性；對新開立的外匯賬戶及時向當?shù)赝鈪R管理局報送外匯賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù)；辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理；

（三）內(nèi)控制度方面：我支行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

三、存在的問題及整改方案：

由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久，目前暫無存在什么問題。

四、根據(jù)當?shù)赝鈪R管理局要求，我支行積極落實“外匯價值平臺建設(shè)”工作的建設(shè)，重點推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù)，但由于開辦時間較短，暫無具體數(shù)據(jù)。

篇三：個人外匯業(yè)務(wù)專項檢查整改報告模板

一、 個人外匯業(yè)務(wù)專項檢查工作的開展情況〔檢查組織實施情況、總體完成情況等〕

根據(jù)分行要求，我支行按照下發(fā)的檢查提綱所列詳細條目對本支行 2009年全年個人外匯業(yè)務(wù)進行全面自查。此次檢查的重點是外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)合法性，外管政策的執(zhí)行情況以及操作流程的規(guī)范性和業(yè)務(wù)資料、臺帳登記和保管的完整性。

二、 整改基本情況〔整改工作組織實施情況、總體完成情況及整改完成率等〕；

對于個人收付匯業(yè)務(wù)，我支行能夠自覺審核是否符合外管政策規(guī)定，對不符合規(guī)定的做退匯處理。對于個人購匯業(yè)務(wù)，經(jīng)辦支行能夠按照相關(guān)規(guī)章制度進行購匯資格審查并留存材料，按照“審售分離”的原則操作，逐筆錄入外管局個人購匯系統(tǒng)。

對所發(fā)生的跨境外匯業(yè)務(wù)均能及時錄入國際收支申報統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)，錄入的數(shù)據(jù)也比較準確。

三、 違規(guī)情況的歸類分析〔對違規(guī)情況進行歸類分析成因〕；

1. 一筆個人外幣劃轉(zhuǎn)（金額USD2000）非同名賬戶且非直系親屬轉(zhuǎn)帳，在操作中疏忽大意，不符合外管規(guī)定。

2. 部分柜員在錄入外管局個人結(jié)售匯管理系統(tǒng)及DCC操作系統(tǒng)時對于交易主體屬性、款項來源或用途的選擇不規(guī)范，不能準確反映交易性質(zhì)。

3. 個人存取外幣現(xiàn)金累計超限額的情況沒有發(fā)生，但是操作不規(guī)

范，未將原取款單核注存入金額附在取款憑證之后。

4. 未設(shè)立查詢和退匯登記簿，已經(jīng)補設(shè)。

四、 未完成整改的情況〔對未完成的整改問題歸類說明原因〕；

五、 其他需要說明的情況；

六、 現(xiàn)行個人外匯管理政策在執(zhí)行中遇到的問題及政策建議。  由于外管政策經(jīng)常會有較大變動，而支行的外匯從業(yè)人員又往往兼職其他工作或崗位變動，造成了對政策理解不夠及時和準確。

個人外匯業(yè)務(wù)培訓心得

個人外匯業(yè)務(wù)培訓心得

3月15日——3月17日，我有幸參加了由總行資深業(yè)務(wù)員工送課至花溪的“留學寶”、外匯業(yè)務(wù)及外幣鑒別培訓。此次培訓，從理論層面到產(chǎn)品解析最后至A系統(tǒng)的操作均做了詳細講解。

首先是“留學寶”業(yè)務(wù)，眾所周知，雖然在留學業(yè)務(wù)日均大眾化的今天，能留學的家庭的經(jīng)濟實力依舊符合于我行的潛力客戶直至貴賓客戶的相關(guān)要求，特別是像英國、美國這樣消費水平較高的國家，能送子女出去讀書的家庭經(jīng)濟實力及地位都處于社會中上流，抓住留學業(yè)務(wù)的發(fā)展，就是抓住我行貴賓客戶發(fā)展的又一好時機。各家商業(yè)銀行都開始搶抓留學金融這塊蛋糕，通過老師的講解，我明白了有些產(chǎn)品可能不太適合客戶或者有些產(chǎn)品可能不太適合去哪個國家或者說本身的金融使用習慣不太一樣的情況。我們應(yīng)該把合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶，然后從產(chǎn)品來講，目前各家金融產(chǎn)品的同質(zhì)性還是比較高的，無非是存款保證金還有出國貸款還有購匯、旅行支票、匯票、留學信用卡、預(yù)開帳戶這幾類，歸根到底產(chǎn)品基本上還是這些，各家商業(yè)銀行都會有一些留學套餐的組合推出供大家選擇，但是農(nóng)行在費率上是有優(yōu)勢的，我們在營銷的'時候應(yīng)該抓住這些優(yōu)勢。而老師對外管政策的耐心講解更是使自己對外匯業(yè)務(wù)操作中的監(jiān)管要求和政策風險有了更深刻的認識和理解。

在最后一天的外幣鑒別中，老師運用豐富翔實的資料和案例，采取圖文并茂的方式，對人民幣及美元、歐元、日元、港幣等主要外幣的流通情況、防偽特征、識別假幣要領(lǐng)和技能等多個方面知識進行了

詳細、生動、直觀的介紹；重點講解了水印、安全線、纖維絲、油墨、紙張印刷等鈔票仿偽特征及假幣鑒別方法。特別從不同的仿偽特征對美元進行了細致的對比講解，同時就目前現(xiàn)階段收兌外幣標準做了重點強調(diào)。經(jīng)過培訓，我進一步提高了外幣識別能力，爭取在今后的工作中結(jié)合培訓內(nèi)容，掌握外幣鑒別技巧，防止收兌假鈔。

通過此次培訓，我初窺了個人外匯業(yè)務(wù)的門徑。我既然成為農(nóng)業(yè)銀行這個金融機構(gòu)中的一員，就應(yīng)該立足崗位，做好本職工作。在現(xiàn)有的崗位上，不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平和服務(wù)水平，不斷提高自己的專業(yè)素養(yǎng)，提高自己的服務(wù)質(zhì)量，從自我做起，為有效提高銀行整體服務(wù)的競爭力而努力。