資金分析報告模板(資金請示模板)

資金分析報告模板

資金分析報告就要撰寫(xiě)財務(wù)應做好的幾項工作，那么，資金分析報告模板怎么寫(xiě)，你知道怎么寫(xiě)嗎?如果不知道，就一起看看小編整理的內容吧!

一、財務(wù)的內容與格式

1、財務(wù)的分類(lèi)。財務(wù)從編寫(xiě)的時(shí)間來(lái)劃分，可分為兩種：一是定期，二是非定期。定期又可以分為每日、每周、每旬、每月、每季、每年報告，具體根據公司管理要求而定，有的公司還要進(jìn)行特定時(shí)點(diǎn)分析。從編寫(xiě)的內容可劃分為三種，一是綜合性，二是專(zhuān)項，三是項目。綜合性是對公司整體運營(yíng)及財務(wù)狀況的分析評價(jià);專(zhuān)項是針對公司運營(yíng)的一部分，如流量、變量的分析;項目是對公司的局部或一個(gè)獨立運作項目的分析。

2、財務(wù)的格式。嚴格的講，財務(wù)沒(méi)有固定的格式和體裁，但要求能夠反映要點(diǎn)、分析透徹、有實(shí)有據、觀(guān)點(diǎn)鮮明、符合報送對象的要求。一般來(lái)說(shuō)，財務(wù)均應包含以下幾個(gè)方面的內容：提要段、說(shuō)明段、分析段、評價(jià)段和建議段，即通常說(shuō)的五段論式。但在實(shí)際編寫(xiě)分析時(shí)要根據具體的目的和要求有所取舍，不一定要囊括這五部分內容。

此外，財務(wù)在表達方式上可以采取一些創(chuàng )新的手法，如可采用文字處理與圖表表達相結合的方法，使其易懂、生動(dòng)、形象。

3、財務(wù)的內容。如上所述，財務(wù)主要包括上述五個(gè)方面的內容，現具體說(shuō)明如下：

第一部分提要段，即概括公司綜合情況，讓財務(wù)報告接受者對財務(wù)分析說(shuō)明有一個(gè)總括的認識。

第二部分說(shuō)明段，是對公司運營(yíng)及財務(wù)現狀的介紹。該部分要求文字表述恰當、數據引用準確。對經(jīng)濟指標進(jìn)行說(shuō)明時(shí)可適當運用絕對數、比較數及復合指標數。特別要關(guān)注公司當前運作上的重心，對重要事項要單獨反映。公司在不同階段、不同月份的工作重點(diǎn)有所不同，所需要的財務(wù)分析重點(diǎn)也不同。如公司正進(jìn)行新產(chǎn)品的投產(chǎn)、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)，則公司各階層需要對新產(chǎn)品的成本、回款、利潤數據進(jìn)行分析的財務(wù)。

第三部分分析段，是對公司的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行分析研究。在說(shuō)明問(wèn)題的同時(shí)還要分析問(wèn)題，尋找問(wèn)題的原因和癥結，以達到解決問(wèn)題的目的。財務(wù)分析一定要有理有據，要細化分解各項指標，因為有些報表的數據是比較含糊和籠統的，要善于運用表格、圖示，突出表達分析的內容。分析問(wèn)題一定要善于抓住當前要點(diǎn)，多反映公司經(jīng)營(yíng)焦點(diǎn)和易于忽視的問(wèn)題。

第四部分評價(jià)段。作出財務(wù)說(shuō)明和分析后，對于經(jīng)營(yíng)情況、財務(wù)狀況、盈利業(yè)績(jì)，應該從財務(wù)角度給予公正、客觀(guān)的評價(jià)和預測。財務(wù)評價(jià)不能運用似是而非，可進(jìn)可退，等不負責任的語(yǔ)言，評價(jià)要從正面和負面兩方面進(jìn)行，評價(jià)既可以單獨分段進(jìn)行，也可以將評價(jià)內容穿插在說(shuō)明部分和分析部分。

第五部分建議段。即財務(wù)人員在對經(jīng)營(yíng)運作、進(jìn)行分析后形成的意見(jiàn)和看法，特別是對運作過(guò)程中存在的問(wèn)題所提出的改進(jìn)建議。值得注意的是，財務(wù)中提出的建議不能太抽象，而要具體化，最好有一套切實(shí)可行的方案。

二、撰寫(xiě)財務(wù)應做好的幾項工作

(一)積累素材，為撰寫(xiě)報告做好準備

1、建立臺賬和數據庫。通過(guò)會(huì )計核算形成了、和會(huì )計報表。但是編寫(xiě)財務(wù)僅靠這些憑證、賬簿、報表的數據往往是不夠的。比如，在分析與營(yíng)業(yè)收入的比率增長(cháng)原因時(shí)，往往需要分析不同區域、不同商品、不同責任人實(shí)現的收入與費用的關(guān)系，但這些數據不能從賬簿中直接得到。這就要求分析人員平時(shí)就作大量的數據統計工作，對分析的項目按性質(zhì)、用途、類(lèi)別、區域、責任人，按月度、季度、年度進(jìn)行統計，建立臺賬，以便在編寫(xiě)財務(wù)時(shí)有據可查。

2、關(guān)注重要事項。財務(wù)人員對經(jīng)營(yíng)運行、財務(wù)狀況中的重大變動(dòng)事項要勤于做筆錄，記載事項發(fā)生的時(shí)間、計劃、預算、責任人及發(fā)生變化的各影響因素。必要時(shí)馬上作出分析判斷，并將各類(lèi)各部門(mén)的文件歸類(lèi)歸檔。

3、關(guān)注經(jīng)營(yíng)運行。財務(wù)人員應盡可能爭取多參加相關(guān)會(huì )議，了解生產(chǎn)、質(zhì)量、市場(chǎng)、行政、投資、融資等各類(lèi)情況。參加會(huì )議，聽(tīng)取各方面意見(jiàn)，有利于財務(wù)分析和評價(jià)。

4、定期收集報表。財務(wù)人員除收集會(huì )計核算方面的有些數據之外，還應要求公司各相關(guān)部門(mén)(生產(chǎn)、采購、市場(chǎng)等)及時(shí)提交可利用的其他報表，對這些報表要認真審閱、及時(shí)發(fā)現問(wèn)題、總結問(wèn)題，養成多思考、多研究的習慣。

5、崗位分析。大多數企業(yè)財務(wù)分析工作往往由來(lái)完成，但報告注材要靠每個(gè)崗位的財務(wù)人員提供。因此，應要求所有財務(wù)人員對本職工作養成分析的習慣，這樣既可以提升個(gè)人素質(zhì)，也有利于各崗位之間相互借鑒經(jīng)驗。只有每一崗位都發(fā)現問(wèn)題、分析問(wèn)題，才能編寫(xiě)出內容全面的、有深度的財務(wù)。

(二)建立財務(wù)指引

財務(wù)盡管沒(méi)有固定格式，表現手法也不一致，但并非無(wú)規律可循。如果建立分析工作指引，將常規分析項目文字化、規范化、制度化，建立諸如現金流量、銷(xiāo)售回款、生產(chǎn)成本、采購成本變動(dòng)等一系列的分析說(shuō)明指引，就可以達到事半功倍的效果。

財務(wù)范文

省商業(yè)廳：

19××年度，我局所屬企業(yè)在改革開(kāi)放力度加大，全市經(jīng)濟持續穩步發(fā)展的形勢下，堅持以提高效益為中心，以搞活經(jīng)濟強化管理為重點(diǎn)，深化企業(yè)內部改革，深入挖潛，調整經(jīng)營(yíng)結構，擴大經(jīng)營(yíng)規模，進(jìn)一步完善了企業(yè)內部經(jīng)營(yíng)機制，努力開(kāi)拓，奮力競爭。實(shí)現×××萬(wàn)元，比去年增加30%以上，并在取得較好經(jīng)濟效益的同時(shí)，取得了較好的社會(huì )效益。

(一)完成情況

本年度商品為×××萬(wàn)元，比上年增加×××萬(wàn)元。其中，銷(xiāo)售實(shí)現×××萬(wàn)元，比上年增加5.5%，商辦工業(yè)產(chǎn)品銷(xiāo)售×××萬(wàn)元，比上年減少10%，其它企業(yè)營(yíng)業(yè)收入實(shí)現×××萬(wàn)元，比上年增加43%。全年毛利率達到14.82%，比上年提高0.52%。費用水平本年實(shí)際為7.7%，比上年升高0.63%。全年實(shí)現利潤×××萬(wàn)元，比上年增長(cháng)4.68%。其中，商業(yè)×××萬(wàn)元，比上年增長(cháng)12.5%，商辦工業(yè)利潤×××萬(wàn)元，比上年下降28.87%。銷(xiāo)售利潤率本年為4.83%，比上年下降0.05%。其中，商業(yè)企業(yè)為4.81%，上升0.3%。全部流動(dòng)周轉天數為128天，比上年的110天慢了18天。其中，商業(yè)企業(yè)周轉天數為60天，比上年的53天慢了7天。

(二)主要財務(wù)情況分析

1.銷(xiāo)售收入情況

通過(guò)強化競爭意識，調整經(jīng)營(yíng)結構，增設經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)，擴大銷(xiāo)售范圍，促進(jìn)了銷(xiāo)售收入的提高。如南一百貨商店銷(xiāo)售收入比去年增加296.4萬(wàn)元;古都五交公司比上年增加396.2萬(wàn)元。

2.費用水平情況

全局商業(yè)的流通費用總額比上年增加144.8萬(wàn)元，費用水平上升0.82%其其中：①運雜費增加13.1萬(wàn)元;②保管費增加4.5萬(wàn)元;③工資總額3.1萬(wàn)元;④福利費增加6.7萬(wàn)元;⑤房屋租賃費增加50.2萬(wàn)元;③低值易耗品攤銷(xiāo)增加5.2萬(wàn)元。

從變化因素看，主要是由于政策因素影響：①調整了“三資”、“一金”比例，使費用絕對值增加了12.8萬(wàn)元;②調整了房屋租賃價(jià)格，使費用增加了50.2萬(wàn)元;③企業(yè)普調工資，使費用相對增加80.9萬(wàn)元。扣除這三種因素影響，本期費用絕對額為905.6萬(wàn)元，比上年相對減少10.2萬(wàn)元。費用水平為6.7%，比上年下降0.4%。

3.運用情況

年末，全部占用額為×××萬(wàn)元，比上年增加28.7%。其中：商業(yè)占用額×××萬(wàn)元，占全部流動(dòng)的55%，比上年下降6.87%。結算占用額為×××萬(wàn)元，占31.8%，比上年上升了8.65%。其中：應收貨款和其他應收款比上年增加548.1萬(wàn)元。從占用情況分析，各項占用比例嚴重不合理，應繼續加強“三角債”的清理工作。

4.利潤情況

企業(yè)利潤比上年增加×××萬(wàn)元，主要因素是：

(1)增加因素：①由于銷(xiāo)售收入比上年增加804.3萬(wàn)元，利潤增加了41.8萬(wàn)元;②由于毛利率比上年增加0.52%，使利潤增加80萬(wàn)元;③由于其他各項收入比同期多收43萬(wàn)元，使利潤增加42.7萬(wàn)元;④由于支出額比上年少支出6.1萬(wàn)元，使利潤增加6.1萬(wàn)元。

(2)減少因素：①由于費用水平比上年提高0.82%，使利潤減少105.6萬(wàn)元;②由于稅率比上年上浮0.04%，使利潤少實(shí)現5萬(wàn)元;③由于財產(chǎn)損失比上年多16.8萬(wàn)元，使利潤減少16.8萬(wàn)元。以上兩種因素相抵，本年度利潤額多實(shí)現×××萬(wàn)元。

(三)存在的問(wèn)題和建議

1.占用增長(cháng)過(guò)快，結算占用比重較大，比例失調。特別是其他應收款和銷(xiāo)貨應收款大幅度上升，如不及時(shí)清理，對企業(yè)經(jīng)濟效益將產(chǎn)生很大影響。因此，建議各企業(yè)領(lǐng)導要引起重視，應收款較多的單位，要領(lǐng)導帶頭，抽出專(zhuān)人，成立清收小組，積極回收。也可將獎金、工資同回收貸款掛鉤，調動(dòng)回收人員積極性。同時(shí)，要求企業(yè)經(jīng)理要嚴格控制賒銷(xiāo)商品管理，嚴防新的三角債產(chǎn)生。

2.經(jīng)營(yíng)性虧損單位有增無(wú)減，虧損額不斷增加。全局企業(yè)未彌補虧損額高達×××萬(wàn)元，比同期大幅度上升。建議各企業(yè)領(lǐng)導要加強對虧損企業(yè)的整頓、管理，做好扭虧轉盈工作。

3.各企業(yè)程度不同地存在潛虧行為。全局待攤費用高達×××萬(wàn)元，待處理流動(dòng)損失為×××萬(wàn)元。建議各企業(yè)領(lǐng)導要真實(shí)反映企業(yè)經(jīng)營(yíng)成果，該處理的處理，該核銷(xiāo)的核銷(xiāo)，以便真實(shí)地反映企業(yè)經(jīng)營(yíng)成果。

資金請示模板

資金請示模板

請示的問(wèn)題必須是自己無(wú)權作出決定和處理的。那么，下面是小編給大家整理收集的資金請示模板，供大家閱讀參考。

資金請示模板1

市財政局:

依據省市“十二五”扶貧開(kāi)發(fā)整村推進(jìn)的文件精神，確定長(cháng)崗村為20XX年xx鎮整村推進(jìn)扶貧村。

一、xx鎮長(cháng)崗村基本概況

長(cháng)崗村位于洮南市北部，地理位置偏僻，交通不便利。全村耕地面積8,070畝，經(jīng)濟收入以傳統農業(yè)種植為主，產(chǎn)業(yè)結構單一，發(fā)展后勁不足，自然災害頻繁，所有這些都是全村農業(yè)發(fā)展的.制約因素。

20XX年，全村人均收入1，125元，其中，在1,000元以上的有20戶(hù)，僅占8.8%。該村共228戶(hù)765口人。無(wú)本專(zhuān)科畢業(yè)生，初中文化程度的占總人口44%，小學(xué)以下文化程度的占總人口38%。全村共有4個(gè)村民小組，有低收入戶(hù)208戶(hù)556口人，占總人口數的72.6%;其中低保戶(hù)15戶(hù)20口人，占總人口數的2.6%。

造成貧困的原因既有客觀(guān)原因，也有主觀(guān)原因。主要表現為:一是人地矛盾突出，土地投入資金不足，效益不佳;二是人口素質(zhì)低;三是群眾家底薄;四是因災、因病、因殘貧困也是致貧根本原因;五是產(chǎn)業(yè)效益不明顯;六是思路不明確。

二、xx鎮長(cháng)崗村20XX年建設項目及資金額度。

20XX年長(cháng)崗村擬開(kāi)發(fā)水稻種植項目，開(kāi)發(fā)面積520公頃，需資金37萬(wàn)元購買(mǎi)水稻復合肥，20萬(wàn)元購買(mǎi)追肥，剩余款項購買(mǎi)微肥。

三、總投資額度和財政扶持額度。

總投資101萬(wàn)元，所需資金由財政全額扶持。

妥否，請批示。

資金請示模板2

省農辦:

為加強我區農村扶貧開(kāi)發(fā)基礎設施項目建設的力度，推進(jìn)海峽西岸經(jīng)濟區的建設，把我區建設成為閩粵贛邊生態(tài)型經(jīng)濟強區，進(jìn)一步推動(dòng)我區社會(huì )主義新農村建設，改善貧困山區群眾的生產(chǎn)生活條件，促進(jìn)農民增加收入。為此，我辦深入農村基層調查研究，篩選一批確需解決，而又能帶動(dòng)貧困山區發(fā)展的扶貧開(kāi)發(fā)項目，特上報省農辦，請求給予資金扶持補助。懇請省農辦給予研究批復。

附件:xx區20XX年度扶貧開(kāi)發(fā)項目資金申報明細表

xx區財政局

xx區老區與扶貧辦

二0XX年七月二十三日

資金請示模板3

***石油公司：

****村就如何發(fā)展生產(chǎn)，擺脫貧困，改變落后的面貌，會(huì )同新開(kāi)河鎮扶貧工作領(lǐng)導小組分析了現狀，規劃了未來(lái)。

一、***村基本情況及貧困現狀分析

***村位于*****鎮柳東、東鄰村、西鄰村，北鄰村，南鄰村。四個(gè)自然屯，分為、、太、子，共6個(gè)村民組，384戶(hù)，1544人，其中貧困戶(hù)232戶(hù)，占全村總人口18%，全村南北3公里，東西2公里，總面積6平方公里，全村耕地6008畝。玉米種植為我村農民收入的主要來(lái)源。由于經(jīng)濟發(fā)展緩慢，群眾生活困難，20XX年人均純收入6093元，被列為全縣貧困村之一。

經(jīng)濟發(fā)展滯緩，農民經(jīng)濟收入主要依靠種養業(yè)，但形不成規模氣候，脫貧致富仍需加大努力。人均家禽飼養量不足10只，生豬戶(hù)均不足0.3頭，打工收入，人均400元。

由于該村受地理位置的限制，交通晴天尚可，下雨難以通行，運輸費用昂貴，靠天吃飯，收成極不穩定，群眾生活困難。少數學(xué)生小學(xué)畢業(yè)后面臨輟學(xué)，大多數學(xué)生初中畢業(yè)由于種種原因難以繼續求學(xué)，造成整體文化素質(zhì)低，產(chǎn)業(yè)化緩慢，就外出打工來(lái)說(shuō)，也大多靠出賣(mài)苦力，收入低。

二、常興村扶貧開(kāi)發(fā)指導思想

為擺脫貧困，規劃組確定的總體指導思想是：常興村抓住新時(shí)期扶貧開(kāi)發(fā)的機遇，充分把握和利用好扶貧開(kāi)發(fā)的方針政策，在積極爭取社會(huì )各界支持的同時(shí)，結合村情，發(fā)揮優(yōu)勢，自力更生，利用資源，挖掘潛力，在廣大農戶(hù)積極參與扶貧規劃的基礎上，落實(shí)扶貧措施，改變面貌，使村容村貌大有改觀(guān)，農民生活水平得到提高，實(shí)現脫貧致富奔小康的目標。

按照新一輪的扶貧攻堅戰略“項目到村、措施到戶(hù)”的原則，充分尊重貧困群體的脫貧需求和意愿，做到農戶(hù)參與式的“扶真貧”、“真扶貧”的方式，將扶貧措施統一落實(shí)到戶(hù)。

三、規劃項目

1、籌建棚菜區一處，規劃在長(cháng)江路北側建造蔬菜大棚60棟，建設標準;長(cháng)100米，寬25米(棚內凈寬7.5米)，鋼筋骨架，每棟棚占地4畝。棚區內水、電、路配套，其中新修棚區路300米，棚內水井和水泵36套，配電一個(gè)臺區。總投資需280萬(wàn)元。爭取在3—5年內使貧困戶(hù)脫貧。

2、全面開(kāi)展村屯環(huán)境整治，改善村容村貌，擬修建砂石路10000米，需資金50萬(wàn)元，翻建村部需資金20萬(wàn)元。

綜上村為改變共需扶助資金350萬(wàn)元，特懇請貴單位幫助解決為盼。